近年来，网络诈骗频发已成为危害人民财产安全乃至生命安全的“毒瘤”。作为国有大行，建行益阳市分行一直以来高度重视反诈工作，严格执行国家“断卡”行动工作部署，充分利用阵地管理优势资源的同时，不断加强账户管理，提升员工风险识别能力和突发事件处理能力，积极采取不同形式向客户宣讲电诈案例以及防范技巧，全力配合公安机关工作，主动提供可疑线索，打击违法犯罪分子，共同守护人民群众“钱袋子”，为维护金融秩序稳定提供应有的力量。
有效堵截 防范诈骗
3月23日，建行益阳银星支行大堂经理孙艳红接待了一名来打印征信报告的客户，当时这名客户神色慌张，立即引起她的高度警觉。通过询问客户其具体情况，温女士称，昨天有个人跟她打电话说她牵涉到一个案件，要她来银行打一份征信报告，并教客户在手机上下载了一个“建设快贷”“企信聊”二个APP。经查看APP聊天记录，这个人在一步步诱导客户在虚拟网站进行贷款和银行转账，APP上面还伪造了某某银行贷款合同，还不断威胁这名客户，如果不配合提交资料，将来会影响客户征信，并且还嘱咐客户不要与银行工作人员交谈。
出于职业的警觉性和平时相关案例的学习，孙艳红马上意识到温女士可能遇到了电信诈骗，通过了解详情后她马上告知客户：“这是一个虚拟的APP，该行根本没有这种建设快贷，合同也是虚拟的，这是精心包装过的电信诈骗网站，根本不要相信。”同时普及了电信诈骗的常见手法并建议客户进行报警，温女士这才完全明白事情的真相，避免了资金的损失。
应急处置 联动配合
4月7日，建行益阳市分行与其下辖朝阳支行上下联动，成功协助当地公安机关抓获两名涉赌涉诈嫌疑人，抓捕过程安全、有序，未对网点营业和客户造成不良影响，现案件还在进一步调查当中。
该行朝阳支行在对新开账户进行回访及尽职调查过程中，发现新开账户覃某的账户资金交易存在异常，虽交易明细不多，但支取收到转入资金后，即被全国各地公安机关单向冻结，冻结备注大部分为“该账户涉嫌诈骗”“被害人XX报警”等。在与该客户电话核实资金用途时，客户含糊其词，也不清楚自己的卡已被司法冻结，疑为涉案账户。网点采取管控措施后，再次与客户联系，告知客户需来网点进一步核实，否则将5年内限制在银行办理业务，还会影响个人征信。当日下午3时30分左右，嫌疑人在一名男子的陪同下，来到网点。网点立即启动应急预案，大堂经理识别出来后短信通知营运主管并引导客户到柜台办理业务，前台柜员在拖延客户办理业务时间的同时，营运主管立即拨打110报警，请求公安机关出警协助调查。民警到达网点，在确认身份后，将嫌疑人和陪同人员带回派出所进行进一步调查。该行能够顺利协助公安机关抓获涉赌涉诈嫌疑人，得益于银行定期开展应急演练工作，员工具有良好的安全意识、团队意识，也得益于公安机关应急处置和联动配合的时效性。
及时甄别 果断劝阻
建行益阳桃江支行阻止一起诈骗为客户避免经济损失6.28万元。4月10日下午，一对老夫妻在一名年轻背包男子的带领下来到网点要求办理转账业务，大堂经理询问两位老人家转账事由并指导其办理。年轻背包男子立马拒绝表示不需要指导，男子的外地口音引起了工作人员的注意，便在旁留意观察。
随后，年轻男子直接代老人家操作6万元的跨行转账流程，在一旁关注的工作人员发现其彼此双方并不熟悉，便上前仔细询问老人家款项用途、是否认识收款人。两位老者表示，在网站上看到安装光伏发电能赚钱的广告便与之进行了电话联系，随后其公司派遣该年轻背包男子来安装对接，目前已支付2800元定金，还需要转账6万元才能正式出货安装。
凭借多年工作经验，该行工作人员认识到可能事有蹊跷，立即提醒客户谨防诈骗，确认公司的真实性再确认付款。该男子在旁听到后脸色大变，大声怒骂工作人员不要多管闲事，见男子态度恶劣强势且两位老人家深陷泥潭，工作人员迅速到一旁报警，并设法拖住年轻男子。民警赶到现场了解情况后，同工作人员一起耐心提醒劝说，老人家这才恍然大悟，认识到这是诈骗。该行工作人员细心观察成功帮助老人家避免了财产损失。
打击“毒瘤” 毫不手软
4月15日，建行益阳桃花仑支行收到了来自益阳市赫山分局的一封表扬信，在打击电信网络诈骗违法犯罪和“断卡”行动中，该支行积极配合当地反诈中心成功抓获13名诈骗违法犯罪嫌疑人，涉案资金达4000万元。
前期，建行桃花仑支行发现相关账户资金交易特征异常，交易对手的账户转入资金后马上通过外地ATM取现，流转速度异于正常账户，过渡性质明显。随即将可疑线索推送至人行和当地反诈中心。益阳市公安局赫山反诈中心抓获相关嫌疑人，目前已成功抓获嫌疑人13人。
金融诈骗随时可能发生在我们身边，不法分子利用客户的心里弱点，引诱客户进行贷款和转账操作，银行网点作为遏制涉赌涉诈温床的第一道防线，时刻不容松懈。
建行益阳市分行牢固树立“以人民为中心”的发展思想，以更高标准、更严要求全面强化个人账户风险管理，时刻紧绷“防范电信诈骗”这根弦，全面有效落实监管对整治重点提出的工作要求，践行社会责任，构建防范涉赌涉诈“防火墙”，协助公安机关严厉打击银行卡违法犯罪活动，做好客户防范电信诈骗的案例宣传，提高社会公众风险防范意识，切实维护好客户的资金和财产安全，为守护人民群众财产安全贡献力量。
