工行张家口崇礼支行多举措防范反洗钱事件

  随着经济的快速发展，我国反洗钱形式日益严峻。做好反洗钱工作对保障国家金融安全，降低银行经营风险具有重要意义。张家口市崇礼区作为2022年冬奥会举办地，大拆大建，资金活动频繁，这样的背景下反洗钱工作显的尤为重要。为加强反洗钱工作，工行张家口崇礼支行成立了反洗钱工作领导小组，压实相关部门职责，加强员工反洗钱培训，利用晨夕会、网络培训班等形式，促进员工对《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等文件的学习，进一步提升员工反洗钱的意识。

  反洗钱所涉及的领域很多，在该行办理业务过程中，反洗钱存在的问题中出现较多的风险有以下两类：一是存量客户的身份要素信息不完整；二是借记卡新开户业务中，客户瞒报个人信息，或所提供的信息不实，这类问题多产生于异地客户，出现的问题主要是地址信息不符。

  由于产生反洗钱风险的原因不同，采取的应对方式也不尽相同。一方面，存量客户出现信息不完整的问题是历史问题。在智能机具未能普及的时期，由于柜面业务繁多，监测系统尚未完善，导致填写的信息过于简单，尤其地址、手机号码等不完善。对于此类客户，可在办理业务的同时为客户进行信息维护，或通过列表致电客户到银行进行信息完善。另一方面则是于客户瞒报或提供不实信息则所导致，这类客户更容易成为反洗钱的对象，但也并不排除有些异地客户外出务工等人员对本地情况不了解的情况。为此类客户办理业务时，应进行严格排查，对于在本地租房的客户，要询问出租方的电话或工作单位的电话，对客户在本地的工作情况与住宿情况进行核实。

  反洗钱任务任重道远，该行将持续加强对员工的反洗钱培训，提升员工反洗钱风险意识，促进反洗钱水平稳步提升。