一直以来，工行张家口分行充分认识到防控电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”工作的重大意义，建立健全防范治理电信网络新型违法犯罪工作机制，有效提升防控能力和防控水平，保护人民群众财产安全，践行社会责任，多措并举，全力压降个人涉案账户，确保取得实效。
成立专班，制定工作方案。该行于2022年2月成立了治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”工作专班，结合相关专业性质和业务特点，制定了防控措施。详细明确了落实风险管理主体责任，以及严控账户风险，加强事中交易监测、加强联防联控、完善风险识别和拦截机制、完善问责体系，严肃内部追责、加强宣传教育，做好员工反诈反赌教育培训等措施。提高全员对防范电信诈骗的重视程度，切实有效地堵截账户涉案风险。
加强督导，强化责任，严肃问责。为贯彻落实上级行和监管部门相关要求，遏制电信网络新型违法犯罪活动，有效防控个人涉案账户的发生，坚持经营发展“一手抓经营发展、一手抓风险防控”的原则，该行制定了《个人涉案账户防控治理工作红黄牌警告机制实施办法》，通过监管机构通报和辖区同业占比排名情况确定红牌、黄牌机构，对红、黄牌机构个人涉案账户防控不力，涉案账户高发、多发及问题突出实施警告，并重点督导整改。对整改达到防控目标要求的予以解除警告。加强一线机构重视程度，积极起到督导推动作用，致使涉案账户防范第一线做好扎实管控工作，确保涉案账户的有效压降。
结合涉案特征、制定相应措施。结合涉案账户出现的新特征，该行通过对基层网点实地调研，归纳总结了十点防控措施，对原有的个人涉案账户管理办法进行了完善和补充，尤其是强化存量账户排查，做好“一人多户”专项治理，分批推进长期不动户治理，逐步做好流动较强的农民工群体代发工资客户的梳理。扎实做好存量账户关键业务把控，强化开户源头防控和存量账户核查。全面防控和压降涉案账户。
加强警银协同，强化联防联控。该行积极与与当地公安局反诈中心联系沟通，建立定期联络机制，第一时间了解和掌握涉案账户的最新特征和变化情况，及时制定和优化我行的防控措施，不断增强涉案账户防控效果。
