建行湖南省分行高度重视反诈工作，高标准严格执行国家“断卡”行动工作部署，充分利用阵地管理优势资源的同时，不断加强账户管理，提升员工风险识别能力和突发事件处理能力，全力配合公安机关工作，协助打击违法犯罪分子，守好人民群众资金安全的最前线。
警银联动 保驾护航
“谢谢你们啊，昨天还把公安人员也请来了，幸好你们有耐心、负责任，不然我真的要上当受骗了….” 在建行常德临澧支行的营业大厅门口，一位老大姐拉住网点大堂经理的手，久久不放开。
这位老大姐姓郭，4月1日上午来到建行临澧支行要求办理一张银行卡，大堂经理询问开户用途，郭大姐只说有人要汇钱过来，再询问对方是谁，郭大姐只回答是别人，不肯多说。大堂经理觉得异常，便喊来营运主管协同进行询问，经营运主管多次劝说宣导，郭大姐才不情愿说是“老年人公司要给我们老年人打扶贫款”，还说对方交待了不能告诉别人。营运主管凭经验判断，这是一起典型针对老年人的诈骗形式，便告知郭大姐这肯定是骗子，没想到郭大姐当即反应强烈，不听劝导，一再要求开户，不办理就在大厅里吵闹“我就开张银行卡，你们问我这么多干什么？我就是要开卡….”营运主管见状知道郭大姐受骗已深，靠银行的宣传已无法轻易让客户信服，便向大堂经理示意，巧妙的以开户前要进行身份证件核查为由带领郭大姐到办公区，同时自己迅速拔打当地反诈中心电话96110，3分钟后民警到达网点，民警了解情况后，到办公室与客户沟通，郭大姐见是公安人员，态度有所转变，民警趁机对客户进行了反电诈常识宣传，并协助客户下载国家反诈中心APP，通过反诈中心APP了解类似的典型案例，并告知目前本地该类案件的受理情况，通过民警、网点人员语重言轻的宣导，郭大姐情绪缓和，不再坚持开卡，郭大姐回家后，向与其对接的联系人“核实”，对方一听说在网点的情况后，立即挂断了电话，并删除了微信，郭大姐怎样都无法联系上对方，至此，郭大姐才相信自己上当受骗，才有了开头的一幕。
及时甄别 果断劝阻
建行湖南桃江支行阻止一起诈骗为客户避免经济损失6.28万元。4月10日下午，一对老夫妻在一名年轻背包男子的带领下来到网点要求办理转账业务，大堂经理询问老夫妻转账事由并指导其办理。年轻背包男子立马拒绝表示不需要指导，男子的外地口音引起了工作人员的注意，便在旁留意观察。
随后，年轻男子直接代老人家操作6万元的跨行转账流程，在一旁关注的工作人员发现其彼此双方并不熟悉，便上前仔细询问老夫妻款项用途、是否认识收款人。老夫妻表示，在网站上看到安装光伏发电能赚钱的广告便与之进行了电话联系，随后其公司派遣该年轻背包男子来安装对接，目前已支付2800元定金，还需要转账6万元才能正式出货安装。
凭借多年工作经验，该行工作人员认识到可能事有蹊跷，立即提醒客户谨防诈骗，确认公司的真实性再确认付款。该男子在旁听到后脸色大变，大声怒骂工作人员不要多管闲事，见男子态度恶劣强势且老夫妻深陷泥潭，工作人员迅速到一旁报警，并设法拖住年轻男子。民警赶到现场了解情况后，和工作人员一起耐心提醒劝说，老夫妻这才恍然大悟，认识到这是诈骗，该行工作人员细心观察成功帮助老夫妻避免了财产损失。
金融诈骗随时可能发生在我们身边，不法分子利用客户的心里弱点，引诱客户进行贷款和转账操作，银行网点作为遏制涉赌涉诈温床的第一道防线，时刻不容松懈。
去伪存真 及时出击
建行湖南衡阳采霞街支行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户避免了两万元的资金损失。2月18日上午11点多钟，该行员工如往常一样在电子体验区指导客户如何使用手机银行。两名客户在开通手机银行后，到电子体验区让网点员工指导其进行手机银行的操作。当指导客户如何操作后，客户并没有马上离开，而是打电话询问贷款申请事项，当听到客户询问对方为什么要先转两万块钱到他指定的账户才能进行贷款申请时，经验丰富的网点员工意识到事情不简单，立即向大堂经理报告可疑情况。大堂经理遂向客户详细询问事情的经过，经过了解客户在银行贷款未审核通过，于是在网上进行贷款申请，对方告诉他审核已通过，但需要转两万块钱到指定帐户由系统监测是否通顺，系统提交后贷款公司将在后台点击取消，客户的资金并不会真的转出，到时贷款会立马发放到其帐户。大堂经理立刻告诉客户通过手机银行转出资金后，资金将会直接转到收款帐户，不会有任何系统能进行后台取消，这一定是一起电信诈骗案。“我是银行工作人员，请相信我” 大堂经理与客户反复分析这件事情，客户这才意识到自己被骗了。
随后，大堂经理还拿来防诈宣传折页给客户普及了金融安全常识和常见诈骗案例，客户表示受益匪浅，感谢该行员工为其避免了两万块钱的资金损失，同时对该行专业、贴心的服务表示了高度的肯定和称赞。
建行湖南省分行牢固树立“以人民为中心”的发展思想，以更高标准、更严要求全面强化个人账户风险管理，时刻紧绷“防范电信诈骗”这根弦，全面有效落实监管对整治重点提出的工作要求，构建防范涉赌涉诈第一防线，协助公安机关严厉打击银行卡违法犯罪活动，做好客户防范电信诈骗的案例宣传，切实维护好客户的资金和财产安全，为守护人民群众财产安全贡献力量。
