为有效遏制涉案账户对我行的风险冲击，进一步加强账户开立、交易管控、异常监测等环节的银行账户风险管理，淮安楚州文锦城支行积极开展账户风险排查工作，做到对涉案账户全面倒查、排查，并对洗钱嫌疑账户采取针对性管控措施，堵塞防控漏洞，有效提升风险防控水平。
一、源头重视，风险把控。对新开户客户要求签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，提示客户买卖、出借银行账户面临的法律风险，在开户环节做好客户风险提示和教育工作。遵循“了解你的客户”原则，加强异地户籍开户、代理开户、挂失换卡、新开网银等业务审核，强化客户身份识别工作，把控个人账户开户业务的实质风险。
二、压实责任，首问负责。在日常业务办理过程中，严格按照“谁开户谁负责”、“谁的用户谁负责”的原则，每日班后安排专人对当日开户人员进行电话回访，对于经排查确实存在问题的账户，实行账户控制措施，并采取核查、清理、整改、落实的闭环管理模式，持续监测被排查账户在各阶段的账户状态，确保符合制度及监管要求。
三、加强排查，落实管理。严格按照上级行对涉案账户风险防控的工作要求，对新增开立、存量账户开展风险排查及对异常账户控制工作，尤其是今年以来新开立且开通网银的个人银行账户，定期进行不少于2次的电话回访，加强风险排查，落实管理责任。建立每项工作的专项督导机制，确保事事有着落，各项工作按时按质完成。
四、强化培训，掌握方法。该行定期组织开展个人涉案账户排查治理培训，指导员工熟练掌握银行结算账户开立业务的内部控制要求和风险防控要点，让员工有方法、有技巧、有能力准确识别出可疑客户。
下一步，淮安楚州文锦城支行将继续加强账户管理，持续推进反洗钱涉案账户风险排查和政治，切实从源头上防范账户风险。
