工行张家口怀来支行多措并举进一步提升反洗钱质量

  为有效预防和控制洗钱风险，工行张家口怀来支行高度重视反洗钱工作，不断完善反洗钱工作措施和手段，全力提升反洗钱工作质效。

  持续强化反洗钱宣传培训。该行坚持做好反洗钱培训，下大力气培训反洗钱骨干队伍，积极组织相关人员按时参加上级行的培训，实行按专业培训到人。不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平，认识到全员反洗钱的意义，能从日常工作中及时发现交易行为可疑客户。加强反洗钱宣传，利用户外及营业场所的大屏幕播放反洗钱标语及常识，网点柜员散发反洗钱材料，使反洗钱工作得到广大客户认同，为反洗钱工作的开展打好社会基础。

  持续强化日常工作履职管理。该行按月对反洗钱内部协查信息和风险提示信息逾期回复的网点进行通报批评，并将履职情况纳入日常监督检查内容，坚持底线思维，强化合规管理，确保本条线不发生重大洗钱风险事件，不受到反洗钱大额监管处罚。针对监管检查发现的逾期回复情况，加大问责违规处罚力度，既要问责经办人员，并对相关责任人进行违规积分处理。

  持续强化日常监督和专项检查力度。该行采取帮扶、自查等形式，通过数据质量管理系统、凭证影像系统和反洗钱系统等渠道，对客户身份识别、客户资料保存等反洗钱相关业务进行检查，加强事中监督，从源头上纠正违规操作。定期对各个营业网点开展反洗钱协查的回复情况进行抽样检查，通过检查发现问题举一反三，对检查出的问题，要求相关人员限时落实整改，持续跟踪落实整改情况并问责，且纳入每季度绩效考核。