邮储银行扬州宝应县钟楼支行成功拦截一起可疑开卡案例

  近日，临近下班，两名年轻女子结伴来到邮储银行宝应县钟楼支行，要求为其中一人办理银行卡，并提供了纸质手写收入证明。网点大堂经理在询问过程中发现，需要办理银行卡的女子是外来务工人员，提供的手写收入证明多处涂改，行文不够规范，无法确认是否能为其办理银行卡，便将其引导至营业主管处再次核实。

  营业主管在与她交流过程中得知，该女子刚到宝应不久，开卡是为了发工资，但她在沟通中表示自己不久后将离开宝应，且工作场所所在店铺才刚刚开业，收入证明无法佐证其拥有稳定工作。交流过程中营业主管还发现，该女子为少数民族，普通话不太流畅，与工作人员交流需要另一名女子在一旁代为表述。根据种种迹象，支行营业主管当即判断该女子开卡不是其真实意愿，用途较为可疑，属于违规开卡，并告知对方，自国家开展“断卡行动”以来，监管部门对银行开卡要求越来越严格，为保证其账户及用卡安全，网点无法为其办理新卡，建议其挂失户籍地所开银行卡作为工资卡使用，通过网点人员详细分析，最终该女子打消了代人开卡的念头和举动。

  在非法集资、电信诈骗、违规开卡等虚假信息诈骗日益严峻的形势下，邮储银行宝应县支行与当地派出所不断加强合作，利用电子屏幕播放虚假信息诈骗短片、打出反诈骗警示语，普及识骗防骗知识，因势利导把反虚假信息诈骗宣传关口前移，从消费者切身利益出发，坚持以客户为中心，不断提升服务质量，积极践行社会责任，得到了当地群众和公安反欺诈中心的一致好评。