工行常州经开区五益新村支行成功堵截冒用他人身份证办卡及疑似买卖账户案例

  近日两位客户一前一后走进工行常州经开区五益新村支行，其中一位中年客户要求办卡，从口袋里拿出工作证明和身份证，大堂经理仔细审核后，发现工作证明上的身份证号码、名字与身份证不符，且工作证明上的身份证号码有涂改。随即大堂经理向客户进一步了解情况，但客户和陪同的年轻人离开了大厅。过了一会儿，又有两位客户走进网点，其中一位中年客户要求办卡，大堂经理发现陪同的年轻人和之前陪同办卡的是同一个人，而提供的工作证明和之前办卡的是一模一样。大堂经理发现异常后，询问中年客户，同一张工作证明为什么是不同的人，客户支支吾吾，见此情况，大堂经理告知客户出租、出售、买卖银行卡是违法行为，构成犯罪的将依法追究法律责任。中年客户听后，拿回资料说不办了，和陪同的年轻人匆忙离开了。该行工作人员随即在微信群通知各网点注意。随后该客户在经开区潞城支行办卡时再次被发现堵截成功。

  目前电信网络诈骗案件频发，不法犯罪分子利用冒名办卡或者买卖他人账户的手段实施诈骗。由于部分人群法制意识淡薄，例如：在校大学生、外地务工人员等，通过买卖个人账户赚取微弱的利益，为不法分子提供了作案工具。本案例中，客户开户时他人陪同，大堂经理当面询问客户时无法正面回答，疑似买卖账户。

  下一步工行常州经开区五益新村支行将保持高度的职业警觉，通过与客户的有效交谈，观察客户的神情动作等识别客户话语的真实性，将风险控制在源头。