近年来，诈骗案件频发，为进一步防范、打击电信网络诈骗犯罪，保护老百姓的“钱袋子”，建设银行湖南省分行深入开展反诈工作，利用反欺诈系统实现涉案账户精准预警。
2022年4月1日下午，建设银行湖南常德鼎城支行正在井然有序的营业中，突然网点的反欺诈系统收到了一条来自公安机关推送的涉案账户信息，提示“该账户2022年3月已涉案”。网点营运主管迅速对该条提示信息中涉及的账户进行排查，经核实发现该账户属于批量开立的中职卡（用于发放学生补助），在2022年3月27日突然开始频繁出现快进快出的交易，营运主管凭借多年的经验，意识到事有蹊跷，马上拨通持卡学生的电话，向其了解该卡片突然快速交易的原因和途径，并告知该卡已列入公安机关涉案范围。
因涉及学校群体性事件，营运主管意识到涉及案件的账户可能不止一个，当即向管户客户经理和分管副行长报告，针对该事项开展紧急排查行动。次日一大清早，该行分管副行长和营运主管直接前往合作学校，请求学校协助找到涉案学生了解情况，并告知可能还有更多的学生涉及此事，必须在最短时间内查清涉及该事件的学生。校方高度重视此次事件，在全校范围内开展账户排查，尤其是已涉及的班级和年级重点排查。经过一上午的排查，初步锁定参与该事件的学生6名。经了解得知原来该学生加入了一个撸猫微信群，参加一个猫咖协会，有陌生人在群里发布了使用银行卡协助“走流水”可获利的通知，以经济利益引诱学生出借其银行卡，该生在周末和同班同学一起参加该“走流水”事件，从中获利1360元。目前获取经济利益的学生已收到了公安机关的协助调查通知，其余学生已被该群拉黑且未获取经济利益。为了减少涉案账户的数量，同时也是最大程度保护学生利益安全，该行立即给涉及案件的学生办理了销户手续，建行的迅速处置措施得到了校方高度赞扬。
为预防此类事件再次发生，建行派出金融消保宣传教育团队，重点围绕个人账户保护、电信诈骗等内容，结合该校实际情况进行专题宣讲，重点强调出租出借账户是违法行为，提醒广大学生合理合法使用账户，不要出租出借账户。“在校学生必须掌握一定的金融知识，提升综合素质及防范意识，才能适应社会的需要。非常感谢建行带来的金融知识普及，这次的培训如及时雨一般，增强了同学们的金融法制观念！”院方领导发自肺腑的总结，是对建行的最好的肯定。
建行湖南省分行在监管机构及建总行的领导下，积极开展反诈专项行动，以金融之力斩断伸向校园的黑恶之手。建行将持续推进反诈机制建设，提升反诈预警水平，进一步抓实、抓细打击电信网络犯罪工作。
