建行长沙湘江支行召开反电诈操作专题线上培训

  2022年3月25日，建行长沙湘江支行召开反电诈操作专题线上培训。所辖14个网点对私营销主管、营运主管、对私及营运条线员工，涉及新开户业务和反欺诈系统操作的人员共计120人参加本次培训。

  会上，个金部业务骨干就个人账户管控（排查）与解除操作要点等内容进行详细讲解。

  渠运负责人就新开涉案账户倒查发现的问题、新开户审核要点、回访具体要求，结合近期湘江支行某网点涉案账户特点，特别强调“关于新开户的工作要求”，一是强化开户审核；坚决落实开户“三问、二查、一告诫”，审核动作做到“6个必须”。重点关注特殊人群开户，进一步做好尽职调查。对于异地人员开户，如需开通非柜面渠道，必须提供暂住证及其他辅助证明材料。严格控制电子渠道限额，总体原则是“非必要不开通、能低开就低开”。增开电子银行、修改手机号码、修改密码、密码重置、挂失补卡等特殊业务比照新开户要求。二是加强客户回访；包括回访范围、回访频率、回访台账管理。对于回访中发现客户失联或拒绝配合调查的客户，立即采取暂停非柜面服务。

  通过线上培训，授课老师对规定动作要点的细化、操作中常见问题的解答，全面提升网点相关岗位人员的风险识别能力，从源头上从严管控，确保新开户零涉案、减少存量涉案账户。