建行宿州煤炭支行堵截一起假借“账户年检”的诈骗案件

  3月24日，建行宿州煤炭支行营运主管接到在本行开立对公结算账户的某公司法人刘**的电话，刘**称我行员工给他打电话，通知他近日携带公司的相关资料到建行煤炭支行办理账户年检工作，并声称此次年检主要是配合央行，清理异常使用的对公账户，要求公司按照年检须知办理即可，并要求刘**添加此人的“办公专用QQ”，以便发送“法人授权书”。刘**因经常到我行办理业务，但是从来没有听到我行工作人员对其说过此事，故先电话联系核实一下。营运主管在听完刘**的叙述后，陷入沉思。我行确实有账户年检的工作需要，但是截止到目前为止，并没有安排人员电话联系客户进行账户年检，更不会要求客户加“QQ”，故要求刘**将他们QQ聊天记录截图发来。通过分析“QQ聊天记录”，营运主管发现存在下列疑点：首先是所谓银行工作人员根本非我行员工，其次，所提供的“法人授权委托书”非我行标准格式的授权委托书。再次，该工作人员声称的年检账户理由与真正账户年检的含义有根本不同，不存在所谓配合央行清理异常使用的对公账户的目的，可见其话语表述并不专业。最后，该“银行工作人员”并不愿意提供银行电话，而客户接到的电话却是 

  “8529****194”，经过了解该号码为香港的国际长途代码，很多都是诈骗电话。营运主管将分析结果告知了该客户，并对客户提供这样重要的信息表示感谢，同时提醒该客户告知公司财务人员，提高警惕，切勿轻易泄露办公司的相关重要财务信息及账户信息，遇到“领导交办”的转账要求一定要加以核实，以防受骗。