当前，面临个人银行账户新型犯罪案件频发、涉案账户风险高发的严峻形势，工行张家口汇通支行切实提高思想认识，坚持从严防范、从严治理个人涉案账户，多措并举持续推进涉案账户防范治理工作，进一步做好2022年防控电信网络诈骗工作。
提高思想认识，加强学习培训。该行多次组织中层、员工代表召开会议强调涉案账户防控工作，严肃向每名负责人、员工传达防范涉案账户的严重性及紧迫性。支行责成主管个金、内控案防副行长下沉网点，利用网点晨会、夕会进行专项业务指导、培训、帮扶，将支行涉案账户整治措施、问责标准等宣导给网点员工，引起高度重视，带领网点员工学习各类防范涉案账户相关风险提示以及防范涉案账户关键环节控制工作等相关文件，并组织员工针对不同业务场景进行相关话术、审核要点的业务演练，全面落实“多询问、细审核、严审批、重警示、必回访”的工作要求。
持续严管严控新开账户源头风险。按照上级行最新个人结算账户开户及电子银行限额管理工作实施方案，在网点受理客户开户、账户变更、电子银行等三类业务时，根据客户办理业务的驱动因素和了解程度，按照“熟客”和“生客”进行分类管理。一是推行简易开户服务，坚持客户服务和账户风险防控两手抓；二是强化尽职调查，要严格开展身份核实“五问”和账户核实“两查”工作；三是做好回访工作。支行指定各网点业务素质高、沟通能力强、核查经验丰富、责任心强的专人进行电话回访。
加强存量治理，确保工作成效。对于个金智能风控系统下发的可疑账户名单，第一时间全部进行管控，严格落实核查管控工作。前期为学院项目下游施工单位农民工批量开立借记卡，已出现两户涉案账户。为防止隐患，针对该客群，多次上门到单位施工方搜集离职员工名单，对离职人员批量导入个金智能风控系统进行管控。
广泛开展宣传教育。加强对社会公众的政策宣传和引导，综合利用营业网点、网络平台和外出宣传等多渠道、多形式持续开展防范打击电信网络诈骗知识宣传，重点加强对老年人、学生、农民工等群体的宣传教育，充分提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任，帮助公众提升风险防控意识和技能。
