工行张家口涿鹿支行强化管理扎实做好反洗钱工作

  为适应反洗钱监管新形势，确保不发生洗钱及涉敏风险事件，今年以来，工行张家口涿鹿支行通过强化基础管理，使反洗钱工作取得了较好的成效。

  完善组织领导体系，确保反洗钱工作有序开展。为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，结合上级行的相关文件要求和支行的实际情况，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，成立了以支行行长为组长，主管行长为副组长，各部室经理为成员的反洗钱工作小组。针对每天的反洗钱管理系统的审核报备工作，指定专人负责，确保相关职能部门下达的反洗钱工作任务和要求能够按时按质完成。

  加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为切实将反洗钱工作落到实处，该行经常利用晨会时间向全体员工宣传和学习反洗钱法律法规，使每位员工都能够深刻领会反洗钱的重要意义。同时实行以老带新的工作模式，不仅让新入行的员工得到一对一的指导，还能在每天的工作中，一边实践一边学习，在全行形成人人重视人人参于反洗钱工作的氛围。

  认真履职，严格执行大额和可疑支付交易报告制度。在提取现金方面，坚持每天对超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不予现金支付。对大额和可疑支付交易明确专人做好报送工作。

  四是进一步完善工作机制，强化对反洗钱的履职管理。要求每位员工一定要求充分发挥好金融机构控制洗钱的第一道屏障作用，确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实。