建行湖州织里支行“请君入瓮”拦截可疑资金

  近年来，全国各地正持续开展电信网络诈骗犯罪的打击治理，自实施以来，建行始终坚持齐抓共管、群防群治，取得了初步成效。建行湖州织里支行切实履行金融主体责任，严格审核开户流程，加强公众宣传教育，通过系统智能监测可疑交易，并对相关的涉案账户进行管控。

  2月23日，一名客户持银行卡和身份证前来网点大厅，声称自己的银行卡无法使用。柜员通过查询，发现该客户已命中省公安厅及我行联合研发的“请君入瓮”系统，其账户已被自动设置管控。柜员迅速向营运主管报告，营运主管根据前期的业务学习结合客户交易明细分析，初步判断客户资金交易较为可疑，需报告公安机关协查。

  网点立即启动应急预案，营运主管按照公安机关的协查要求马上拨打96110，并要求柜员暂时稳住客户，等到民警的到来。为避免引起客户怀疑，柜员继续按照正常流程办理业务，以“身份证照片与本人不像”为由多次拍照拖延时间，并指导客户填写申请书。柜员称该账户的解控要经过客户经理的调查和签字，且需要一定的时间，客户表示理解。随后，将申请表交给大堂经理。

  大堂经理心领神会，以上楼找客户经理签字为由继续拖延。营运主管时刻观察厅外动态，并继续联系警方。大约经过十分钟，民警仍未来到现场，在客户的催促下，大堂经理无奈佯装申请书已提交客户经理正在签字。柜员为进一步拖延时间，打消客户疑虑，告知客户需进一步完善其身份信息。经过再次等待，两名当班民警终于来到网点，经过简单的询问之后，将该名客户带往派出所进一步调查。