工行盐城分行加强旺季期间重点风险领域管控

  为保障岁末年初重点风险领域业务合规运行，近期，工行盐城分行多措并举，切实加强旺季期间重点风险领域管控。

  一、高度重视，专题部署。2021年12月，该行召开内控合规工作专业会议，各支行协管内控工作负责人现场汇报了支行2021年内控案防工作开展情况、当前存在的主要问题及下一步工作措施。内控合规部总经理对岁末年初内控案防重点工作进行了提示。市分行纪委书记、协管内控行领导分析了当前内外部案防形势，要求全行要进一步加强风险排查工作，防范风险事件发生，筑牢风险防范底线思维。一是抓好岁末年初旺季期间重点风险领域排查管控，要高度关注“网点现金管理和操作风险、合规销售、员工异常行为排查、监管投诉举报包括负面誉情”四个风险点。二是对2021年以来发生的屡禁不止的典型案例做好归类和警示教育，要进一步明确对屡禁不止的行为严肃处理。三是各支行要明确一名合规主管，做好支行日常内控案防各项工作推进。

  二、梳理分析，提示风险。该行内控合规部根据行领导要求梳理了2021年以来在各类检查、监测中发现的部分典型违规风险事件和屡查屡犯违规问题，编写典型案例，下发了《旺季关键环节和岗位风险提示》，提示员工在日常工作中合规操作，严守底线。《风险提示》共涵盖“员工离岗或日终系统未签退、员工规避反交易、员工违规与客户发生资金往来、新发放贷款短期劣变、员工将个人统一认证号交他人使用、员工将个人信用卡出借给他人使用、员工代客保管银行卡并代客操作、网点违规开设保险沙龙”等八大类风险，对每个风险点进行了分析并提出了管理建议。结合省分行编发的《关键风险环节典型案例提示》PPT，要求各支行认真组织学习，吸取教训，防范类似违规行为再次发生。