邮储银行宿迁沭阳县支行营业部成功拦截 异常开立单位账户

  2022年3月15日，邮储银行沭阳县支行营业部柜面人员成功拦截一起虚假开立银行账户的违法行为，杜绝了不法人员利用银行账户进行违法犯罪活动。

  下午14点40分左右，营业部对公柜员接到一个询问对公开户的电话，自称为该公司法人，公司名称为重庆***科技发展有限公司，注册地为重庆市某地。对公柜员察觉异样，随后加其微信让其发来营业执照进行查询，发现该公司主要在网上经营礼品、学习资料、文具等，销售物品与营业执照严重不符。工作人员随后告知客户营业执照经营范围和实际经营不一致是无法开户的，并拒绝办理该开户业务。我行对公柜员及时发现并处置该起对公异常开户业务，有效防止了异常开户风险蔓延。

  邮储银行沭阳县支行强化业务操作规范，严格规范开户工作流程及客户意愿真实性审核，控制好源头性风险，有效防范结算账户欺诈风险，及时遏制虚假开户以及隐含其中的法律、经济、声誉等各类风险，有力维护了金融秩序。