近年来，工行邳州支行认真贯彻落实人民银行、银保监局要求，深入开展涉案账户倒查及延伸账户风险排查、企业结算账户专项治理等一系列加强账户管理工作，推进治理、防范不法分子利用企业银行结算账户从事洗钱、非法集资、网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动，让不法分子无空可钻。
——加大账户管理培训力度，筑牢账户风险防控底线。该行多次组织相关部门和网点开展专题培训，传达上级行及监管部门加强账户管理的要求，对账户管理相关规章制度进行系统的梳理讲解，部署全面的账户排查清查工作任务，提升相关工作人员账户管理、防控账户风险的意识，提升了风险识别能力和账户规范管理能力，进一步筑牢账户风险防控长城。
——严格新开账户身份识别，切实提升新开账户质量。该行认真履行客户身份识别主体责任，做好尽职调查，严格落实不实地调查不予开户的管理要求。对企业开立账户的，必须核实注册地的真实性，实地调查时仔细核对企业提供的经营地址、营业执照登记的注册地址与实际地址是否相符，核实开户证明文件。对于新开企业结算账户实施回访制度，对多次多日联系不到的客户立即进行账户管控。
——开展无效账户清理工作，强化异常账户风险管理 。该行对证照吊销、注销及证照即将到期、长期不动户分阶段进行清理、确认，对于确实联系不到客户的分批进行公告；注吊销账户清理，未清理账户证照正常账户状态为长期不动户；对异常账户及时采取管理措施，避免造成严重后果。
——全面发挥系统功能优势，做好账户存续期管理 。为满足新形势下账户风险管理需求，提升风险监控智能化程度，对于触发监测模型的账户及时组织客户经理开展尽职调查，了解客户开立账户的目的、交易背景、经营规模及经营范围，必要时追溯交易对手的情况。对于不配合核查的账户暂时采取降低或关闭非柜面渠道支付限额的方式进行管控，待客户提供需要的证明材料后按照经营规模恢复各渠道的支付。
