为使反洗钱工作新年有新突破，工行长治长治分行积极适应监管要求，主动转变工作思路，以强化反洗钱工作基础为目标，推动各岗位防字当头主动履职,全面提升支行员工反洗钱履职能力，推动长治分行反洗钱工作不断提升。2022年2月21日到25日，内控合规部组织全部支行行长、合规经理、反洗钱岗等关键岗位人员开展了反洗钱培训。本次培训落实疫情防控要求，采取分区集中的方式,对城区22个支行(网点)开展送教到基层现场培训,各县区支行通过视频方式参加了培训。
纪委书记在市分行会场开班仪式上，强调要通过此次培训，能对推进反洗钱工作取得新突破提供帮助，并作出三点要求：一是要正确认识反洗钱与业务发展相辅相成、相互促进的关系，落实合规创造价值的要求。二是要把工作重心放在制度落实的有效性上，遵循“实质大于形式”的工作要求，各支行行长作为本机构洗钱风险防控的第一责任人，对反洗钱工作要加大关注，做好日常督导，切实履行管理职责。三是要树立全员意识、责任意识、担当意识。做到主动担当、强化学习、合规履职，不断提高反洗钱履职能力。
本次培训力求实用性，分别从为什么做、做什么、如何做三个方面对相关人员进行了培训,主要包括三个方面内容。一是监管处罚的风险点分析。从《山西省义务机构2021年反洗钱执法检查发现问题有关文件的通知》中所列风险点入手,举一反三,对照分析了自查工作存在和自查发现的问题,对各问题形成的原因、产生的后果与参训人共同进行了剖析,并根据反洗钱制度要求,提出今后的工作要求。二是对工银BRAINS客户风险分类系统的运用进行指导，详细解释了尽调岗、审核岗、分类岗的不同职责，各个中高风险标签的内容和客户评分的流程。强调反洗钱协查人员应做好反洗钱系统内部协查、风险提示和工银BRAINS任务处理工作，切实提高反洗钱履职能力。三是对照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》与我行反洗钱制度规范,对“风险为本”的监管思路；“客户尽职调查”工作开展的新理念、新要求；开展客户交流与对客户身份综合判断的重要性及方法等内容进行了培训。培训还结合处罚案例对客户信息采集、尽职调查中存在的突出问题进行了警示，并探讨如何在日常的工作中将反洗钱工作要求落到实处，从源头上防范金融洗钱风险。
本次共组织现场培训五场,城区22个支行网点的253名员工参加了培训并通过了培训测试,县区13个支行参加了视频培训。通过培训,提高了各参训行主要负责人的责任意识,推动了各岗位人员履职的合规性,强化了我行反洗钱工作基础,为长治分行反洗钱工作取得新突破、迈上新台阶打下了坚实的基础。
