工行淮安城北支行多举措开展防范“伪现金”工作

  今年以来，为有效落实“伪现金”交易防控要求，淮安城北支行主动作为，积极组织员工参加业务培训，采取多种措施规范网点柜面现金存、取款业务流程，加强高风险客户的管理，扎实开展防范“伪现金”工作，严防洗钱风险。 

  一是强化“伪现金”业务知识培训。淮安城北支行积极组织网点人员学习《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》，规范柜面现金存、取业务办理流程，做好柜面现金收付操作落地执行。其次组织网点人员学习“伪现金”交易引导话术，做好宣传引导工作，避免客户投诉，提升客户体验。 

  二是严格落实“伪现金”交易规范操作。淮安城北支行要求网点人员积极引导客户通过转账方式办理相关业务，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。对于坚持通过“伪现金”交易办理非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移的客户，要求客户必须填写《现金存、取款业务背景调查表》，核实客户身份无误后再办理相关业务。 

  三是加强“伪现金”交易高风险客户交易管理。现场主管适时关注“伪现金”交易业务，对被列入高风险的客户到柜面办理现金交易，除了要求必须预约外，还须经相应管理人员核准，并针对客户背景、资金来源、金额等进行交叉比对，同时采取回访、实地调查等尽职调查措施，核实客户身份、资金和交易的真实性。对核查确认存在较高洗钱风险的客户及相关结算账户，按照反洗钱风险管理办法有关要求，采取必要管控措施。