邮储银行扬州高邮市支行扎实做好账户风险管理工作

  近日，为认真落实人民银行和上级行关于账户风险管理和打击电信诈骗、打击跨境赌博的工作要求，邮储银行高邮市支行多措并举，深入扎实开展相关工作。

  1、持续开展优化账户服务和反诈拒赌宣传活动，充分利用传统媒介、新型媒体及网点阵地，多渠道、多样式、多形态开展相关宣传活动，让客户知晓参与账户买卖属违法行为，一旦被列为黑名单，将面临各家银行账户服务限制。

  2、督促员工严格落实客户身份识别要求，切实履行客户身份识别义务，认真审核客户资料，准确判断客户真实开户意愿，同时加强员工的防电诈宣导培训，对辖内疑似涉案账户信息进行分析，总结风险账户特征，梳理常见作案手段，开展防范电信网络诈骗专项培训，有效提升员工识别异常客户的能力。

  3、为加强开户管理和交易管控，严格落实开户实名制，防范电信网络新型违法犯罪交易风险事件，将从以下几个方面进行管控：一是网点员工在柜面办理个人结算账户时，通过“风险防控平台”中的“身份证黑名单”查询功能进行进一步验证。二是网点员工在柜面办理个人结算账户时，双人对客户身份证件进行审核。三是网点员工在柜面办理个人结算账户时，根据客户实际情况有选择地询问客户开户用途、预留手机号、地址、职业、收入来源、交易限额需求等。四是督促网点切实履行客户身份识别及告知义务，确保开户环节审查到位。

  通过此次全面排查，强化了银企依法守规、审慎经营理念，实现了账户管理风险识别、涉赌涉诈防控与整治的常态化建设。