工行常州金坛尧塘支行成功堵截一起网络诈骗案

  2022年2月28日，一名年轻男子赵某来到工行常州金坛尧塘支行要求查询银行账户流水，工作人员在得知其未带银行介质后，便询问打印流水的用途。赵某有些戒备地称自己曾做过一笔网络贷款，现在要证实有没有到账，见男子神情恍惚，该行工作人员出于热心便问能否提供贷款的依据。赵某随即向工作展示手机上收到的一张图片，上面写有“中国银行监督管理委员会文件银监发【2022】2月28日”，职业的敏感性让该行工作人员觉得该客户很有可能遇到了网络电信诈骗。该行工作人员一边劝说客户一边报警，通过与客户的交流沟通，客户逐渐清醒并意识到自己可能遇到了网络电信诈骗，并一五一十的把事情的经过告诉了该行工作人员。

  原来，该客户为外省来常打工人员，由于近期手头紧张，便想起了网络贷款。于是在某应用市场下载了一款叫“花呗”的贷款软件，按要求填写了个人身份和银行账户信息后，被“网贷工作人员”告知其个人账号填写错误并冻结其贷款资金3万元，要求其向“网贷工作人员”重新提交身份证信息并缴纳15000元的认证金。这时候民警同志也到了，在得知事情的经过后，告知“凡是要求先缴纳保证金的肯定是诈骗”。接着该行工作人员和民警为赵某宣讲了几起类似的电信诈骗事件案例，还帮助其在手机上下载了“国家反诈中心”软件，客户表示了真诚的感谢。

  近几年，随着网络科技的飞速发展，加上新冠疫情对市场经济的冲击，令许多不法分子铤而走险，滋生了不少利用网络的虚拟性进行非法获利的案件。虽然国家始终严厉打击网络诈骗事件，但诈骗手法层出不穷，防不胜防。

  工行常州金坛尧塘支行平时注重在晨会上加强对员工进行案防教育，正是凭着这份责任感和职业的敏感性，向猖獗的电信网络诈骗按下“停止键”，最终才堵截了这起网络贷款诈骗，避免了客户资金的损失。