近年来，伴随着互联网经济的飞速发展，国内经济、社会环境愈发复杂多变，金融机构的反洗钱工作也面临着越来越严峻的挑战。工行常州武进支行从基层反洗钱工作入手，不断完善一线网点反洗钱管理措施，加强反洗钱履职，提升反洗钱质效，坚守反洗钱第一道关口。
高度重视，加强培训，提高一线员工反洗钱综合素质。网点是落实反洗钱工作的最基层单位，是风险防控的桥头堡，一线员工的反洗钱能力至关重要。该行高度重视一线员工的反洗钱综合素质，从思想和能力两方面出发，一方面，该行筛选反洗钱典型案例，通过案例分析和警示教育，提升员工思想觉悟和自身站位，从思想上高度重视反洗钱工作，不敷衍了事，慎重对待每一笔业务，严守风险关口。另一方面，该行利用晨会、班后会等时间，加强员工业务培训，组织观看反洗钱相关的网络培训班，提高员工反洗钱知识和技能储备，并通过周期性案例讲解和场景模拟，提高员工对相似可疑业务的敏锐性和警惕性，能第一时间察觉业务风险点，强化反洗钱风险防火墙。
强化网点履职，落实反洗钱风险防控机制，切实做好网点日常反洗钱工作。为进一步落实网点反洗钱风险防控第一线的职责，该行坚持“风险为本”的反洗钱工作原则，加强对辖内网点反洗钱日常工作履职情况的关注力度，督促各网点进一步加强客户身份识别和风险分类工作，辖内网点依规对每位到店客户做好个人信息维护工作，提高客户信息完整率和有效率，为反洗钱工作提供可靠数据依据。同时，依托系统，严格按规定做好每日的交易监测，有效提升反洗钱精准防控效果，将风险控制在最小范围。
加强反洗钱宣传，提升全民反洗钱综合素质。为进一步遏制洗钱风险，巩固反洗钱群众基础，工行常州武进支行不断加强反洗钱对外宣传力度。该行首抓网点阵地宣传，通过摆放反洗钱宣传折页、LED滚动屏投放宣传材料、厅堂指导解说等形式，为每一位到店客户科普洗钱的危害和特征，反洗钱知识和技能。其次，积极走进群众，专业人员携带反洗钱宣传单，走进附近大型商场，工业集中区，居民区等人口密集场所，在全辖区开展反洗钱宣传活动。最后，该行与时俱进，活用互联网宣传途径，制作反洗钱宣传图文，通过微信公众号、朋友圈、融e联等线上平台进行大面积推广，扩大反洗钱知识普及面，让更多群众学会保护自身权益，远离洗钱陷阱，从基础上遏制洗钱危害，进一步扩大反洗钱工作战果。
