工行镇江句容支行开展“春雷行动”全面排查账户风险

  为进一步强化企业账户风险管理，前移防控预警工作，工行镇江句容支行结合近期上级行关于开展企业账户风险排查“春雷行动”的通知要求，紧密安排部署，落实应对举措，对账户风险防控工作进行再分析、再研判、再落实，持续提升账户风险防控能力，确保冬奥期间金融环境稳定有序。

   一是多维度分析风险特征，提升风险识别管控水平。针对省份行此次下发的异常特征风险账户清单，该行结合前期对岁末年初营销旺季新开账户的全面排查和回访的工作要求，充分运用大数据分析工具，提取并解析异常特征，结合对重点模型、重点领域的风险监测展开逐笔分析排查，及时落实账户风险管控，清除风险隐患，有效提升账户风险识别管控水平，切实防范新型电信诈骗风险。

   二是多途径强化履职尽责，扎实做好账户风险防范。当前，涉赌涉诈账户防控形势仍然十分严峻，为防范银行账户各环节风险，该行要求各现场管理，每日一是定时登陆风险智能系统查看是否有推送事项，对于需要在新系统中回复协查以及法客系统中回复尽调核查的任务，及时答复，避免任务超期，同时利用好分析工具深入分析单位结算账户的业务合规性、交易合理性。二是运用智慧复核功能，及时发现存量账户是否存在经营状态异常、证照超期、重要信息变更、其他信息变更等异常情况，有效保障存量账户的规范使用。

  三是多渠道收集共性问题，夯实风险防控体系根基。该行有效依托总行运营风险智能体系，密切关注触发模型的账户问题，梳理总结出规律特点。对新开对公账户，首先从源头上加强客户风险识别，通过加强尽职调查、加强风险管控手段等方式，进行充分的客户身份识别和交易监测；其次进一步加强账户分类分级管理，通过设定合理的网银限额加强对企业账户网银支付功能的分级管理；最后，根据上级行工作要求及时组织对岁末年初营销旺季新开账户的全面排查和回访，有效确保客户风险持续识别和定期跟踪回访执行落实避免账户涉诈风险发生。