建行马鞍山金家庄支行成功堵截一起“贷款保证金”诈骗事件

  近日，建行马鞍山金家庄支行成功截一起“贷款保证金”诈骗事件，受到当地群众好评。

  事发当日，一位四十岁左右的男子来到支行，要求修改个人银行卡密码，表示银行卡长期不用忘记了密码，今天着急转账，系统提示银行卡状态不正常，所以赶紧过来了。客户的回答引起了大堂经理的警觉，经查询发现这张卡处于“营业外”状态且密码已经被锁定。出于职业的敏感性，大堂经理询问客户要转账给谁、是否了解对方，客户表示，由于最近资金周转困难，在网络平台贷款30万元，对方说防止贷款发放后不支用，需要交4万元的保证金，等贷款使用后立即返还保证金。大堂经理仔细看了客户说的平台，是一个含有链接的短信，客户就是按照这个短信链接下载登录的平台，并在对方指导下“贷款”30万元。大堂经理告诉客户遇到了诈骗，客户愕然，不肯相信。大堂经理告诉客户，经银监会批准成立、持有金融牌照的正规金融机构不会在贷款发放到账前向客户收取任何前期费用，所谓的保证金就是平台变相在收取“砍头息”。客户如梦方醒，十分着急。大堂经理安慰客户，所幸资金没受损失，现在直接放弃平台的借款、申请注销该平台账号即可，需要贷款可以到正规金融机构重新申请，并建议客户收集证据向当地银保监局举报该平台，防止更多人重蹈覆辙。客户连声表示感谢，对支行细致入微的服务连连称赞。