在国家政策的扶助下养老金几乎每年都在上调，与此同时，不法分子也打起了老人的钱袋子的主意。近年来养老服务领域的非法集资及诈骗案件频发，形式也花样翻新，包括以提供“养老服务”名义收取会员费、床位费，以投资“养老项目”、销售“老年保健品”名义吸取资金，以房养老“套路贷”等诈骗案件。大部分老年人由于缺乏金融安全知识和警惕性，很容易就陷入骗子设置好的圈套之中。这也对银行工作人员的反诈能力有了更高的要求。
8月19日下午，一名80岁高龄的老人在一对中年男女的陪同下，步履蹒跚的来到建行诸暨店口支行，表示需要开立一张个人储蓄卡。细心的大堂经理从这三名客户进门就开始观察细节，老人行动不便但中年男女并未搀扶，存在这样疏离感应该不是老人的子女，而且老人的身份证显示户籍为本地，中年男女却明显操着一口北方口音，那即使是远方亲戚也该在外时照顾好老人......大堂经理不禁心生疑虑，于是进一步询问老人的开卡用途，老人支支吾吾了半天，只说是要在网上买保健品，需要一张卡来付钱。
本着对客户资金安全负责的态度和“断卡”活动的要求，大堂经理呼叫了营运主管对老人再次进行身份识别和确认开户意愿。营运主管深入询问陪同前来的中年男女和老人的关系以及老人所要购买的保健品的具体品牌，中年男子没有正面回答主管的问题，直言要求我行为这名老年客户办卡，其他的不用多管。根据三人的表现，营运主管认为老人需要办卡这件事涉嫌诈骗的可能性很大，借着让客户填写办卡资料的时间，安排其他银行工作人员报了警。
民警赶到现场了解事情经过后先联系了市场监管局，并询问了客户子女的联系方式，当场拨打了客户儿子的电话。其儿子表示，父亲是被卖保健品的欺骗了，根本没有购买保健品的需求，骗子告诉老人只要购买保健品到一定金额后就可以返点，返点的钱后期要打到个人账户，所以才要办卡。前几天就已经和父亲说过这是骗子不要相信，没想到还是被带着来办卡了，并请求民警和银行工作人员千万不要让老人办卡。
市场监管局的办事人员随后到达网点，立即对客户进行了劝导，还拿出了民政部联合银保监会、市场监管总局联合发布的四项风险提示，告诫客户这种用来抓住老年人心理的“高回报”往往就是高风险的信号，而且保健品是否真的“保健”尚且无法得知，一旦上当，受伤的不止钱袋子，可能还有自己的身体，让客户千万不要因为贪图小便宜造成大损失。最后，办事人员与民警一起陪同客户前来的中年男女带走进行协助调查。
在民警及市场监管局办事人员离开后，网点大堂经理和营运主管担心客户之后还会遇到类似的骗局，向客户仔细讲解了现在常见的诈骗手段，遇到这种天上掉馅饼的“高额回报”，一定要多留心眼，多跟子女沟通，而且如果真的需要购买保健品也要去正规药店，切不可将自己的养老钱亲手送进骗子的口袋。
目前，涉老诈骗层出不穷，老年人诈骗防范的意识相对较弱，往往被骗后还不自知。面对这一形势，建设银行不断提高员工识别各类诈骗的技能，并做好对客户的风险提示和解释工作。有时客户对银行员工的询问会产生不解，提出质疑，甚至有所不满，但这不会让建行员工放弃对客户资金安全的守护。诸暨建行近年来不断深入深化账户管理，持续开展拒赌防诈反洗钱等宣传，切实维护全市经济金融安全，守护好老百姓的“钱袋子”。
