旺季营销以来，工行大同分行认真剖析私人银行业务发展情况，把握年初客户流动性充裕的特点，积极开展旺季营销，对标系统先进、对标任务目标，把脉不足，对症开方，以竞赛助推、精准帮扶、团队建设、客户提升、产品配置等做大规模，私人银行同业口径客户和资产净增组内夺冠。
掀起竞赛热潮，助推提质增效落地。该行于2021年11月30日，出台《大同分行2021年-2022年度私人银行条线旺季营销活动方案》，围绕“客户和资产”双增长核心目标，在全辖开展以“规模拓展行动、留存回馈行动、吸引归行行动、要客尊享行动、价值提升行动”等五大行动，同时开展私人银行开门红p竞赛活动，将各支行分六组，进行竞赛，从而达到“扩规模，增中收”目的，竞赛活动从机构维和个人维两个维度进行评选，选取在竞赛活动中组织推动贡献突出的支行、支行管理人员，以及产品营销标兵(拓户能手、增资能手、配置能手、高管面见能手），在全辖形成“比业绩、比贡献”的业务发展氛围，努力使配置私人银行产品和中收的目标实现。
加大分层回访，提升客户营销水平。两节之际，正是资金回笼和客户增进感情的有利时机，该行加大对重点客户的回访工作，特别是对大客户，做好高层回访工作，以回访为契机，把握调研的交流机会，进一步加大私人银行重点产品营销力度，积极调整和优化客户资产结构，推进家族财富管理业务。根据目标客户的梳理及名单制管理，明确流失客户、降级客户、当期提升客户、潜力客户等清单，通过不同层级的服务对接，以分层和差异化服务拉开增值服务品质层级，做好客户维护，引领客户做好金融资产提升，加快客户产品渗透以及资产提升，在面见同业口径客户时，做好客户签约工作，做到应签尽签，把更多符合条件的客户纳入私银服务体系，以新的资产配置计划，实现理财、保险等产品的组合配置，提升客户综合贡献。
强化精准帮扶，落实业务发展战略。市分行针对各支行业务发展的不同，全面制定一行一策私人银行业务发展方案，明确各支行下一步业务发展方向，促进各支行私人银行业务的发展。同时，私人银行分中心人员深入各支行帮扶，配合督导业务发展方案的落实，实施精准营销对签约未配产品客户，与支行分管行长、客户经理共同分析研究，因人制宜有的放矢为客户制定产品配置方案、递送投资回顾报告，并与支行客户经理共同实施，提升客户资产和产品配置；对于有些没有配备私人银行客户经理的支行，私人银行分中心财富顾问深入基层直接面对客户、营销维护客户，以更强的专业知识无缝对接客户，以敏锐的市场前瞻性把握机遇，赢得私人银行业务的高成效。
深挖存量潜力，做好客户精准提升。按照按月提取的各支行客户资产明细，针对大客户做好资产提升工作，力争稳定客户和增加高净值和超高净值客户数量。提高个人产品组合服务能力，深挖存量客户潜力。统一产品视图，将个金产品作为私人银行客户产品配置的组成部分，针对客户需求提供综合化金融产品配置。通过财富中心、贵宾理财中心等渠道，发展和维护客户，进一步提高客户的产品持有率，以“资产组合配置报告+综合化产品”服务模式为抓手，对接到期资金、新拓行外资产，提高理财、遴选、保险的客户覆盖率、资产渗透率和财顾出单率，持续做好“1只现金、2只定开、3只最短持有期”组合产品营销推广等业务多方位、多角度稳定客户，争取成为高端客户一揽子业务的主办银行，批量提升潜在客户，提高客户的资产留存率、回归率和提升率。
加强团队建设，提高私银经营能力。加大私人银行业务培训力度，采用“请进来、走出去”“远程教育”“结构化培训"“以工代训"等多种形式，更好地提高职业素养，增强职业精神，熟悉专业知识，掌握实践技能。在全行推广私人银行专业资格认证考试，加强对从业人员的专业知识、沟通技能、礼仪修养、文化底蕴的培训，缩小客户经理与高端客户的沟通差距，熟练掌握私人银行金融产品内容和特点，逐步提高顾问咨询、全权委托资产管理的能力。
