工行淮安涟水支行多措并举加强网点智能机具风险管理

   随着智能机具功能的不断完善，越来越多的客户选择通过我行的智能机具办理业务。为规范网点智能机具操作，有效防控智能机具操作风险，淮安涟水支行多措并举加强网点智能机具管理，严格制定操作流程，强化过程控制，确保智能机具业务办理的真实性和合规性，防范网点智能机具操作风险。 

   一、强化业务学习，增强合规意识。淮安涟水支行制定网点员工智能机具操作流程和风险点学习计划表，有效提升员工合规意识和网点整体的风险防控水平。支行要求各网点利用晨、夕会时间开展智能机具操作流程学习，由大堂经理讲解智能机具操作规范和流程，并在智能机具上为网点人员进行现场演示，巩固学习效果。同时利用周例会时间，为青年员工开展智能机具现场培训，由专业人员讲解智能机具的操作风险点，通过典型案例的风险点分析，切实增强员工合规意识。 

   二、规范业务审核，提高防控能力。淮安涟水支行高度重视智能机具审核人员的合规性和规范性，对相关业务制定厅堂审查流程，增强审核人员风险防控能力。支行严把审核关，针对智能机具办理开卡、注册网银、卡片启用等业务时，要求落实“本人办、交本人、本人签”的原则，加强对客户身份的审查。如遇可疑情况需通过辅助证件、双人核对等方式进一步鉴别，确保客户客户身份信息真实有效，并做好风险提示，确保客户本人自愿办理相关业务，严防冒名风险，必要时，应拒绝办理，有效防控业务风险。 

   三、加强业务监测，确保安全运营。淮安涟水支行要求运行督导员定期开展现场检查和非现场检查相结合的方式，监测各网点智能机具运营情况，确保智能机具安全运营。运行督导员通过非现场检查对网点内智能机具服务区人员违规操作和客户异常行为、突发事件等进行有效监控，对检查中发现的问题要求相关人员立即做出整改。督导员还不定期开展现场检查，对智能机具库存、内外箱钥匙是否双人保管等情况进行突击检查，把控智能机具管理的规范性，确保智能机具的安全运营。