工行长治分行实施内控合规管理“三机制”助推全辖业务稳健发展

   一是实施全面突击接管管理机制。突出“全岗位、全职能、全风险点”全覆盖的特点，将突击接管工作由运管专业拓展至信贷、个金、结现、财务、科技、保卫、办公综合等经营管理各个方面，抽调各专业精兵强将组成接管团队，以提升风险防控能力、强化监督管理为宗旨开启全新探索。目前，工行长治分行已顺利完成6期全面突击接管工作，深度挖掘了被接管支行工作亮点，并在全辖学习推广，深入剖析短板弱项，并加以强调和规范，为持续发挥全面突击接管在提升风控水平方面奠定了基础。

   二是实施监督检查质效管理机制。科学统筹全年各条线专项检查计划17项，聚焦问题导向，狠抓整改落实，明确“双线整改”责任，完善整改确认、效果评价、分析通报、责任追究四项机制，强化监督检查闭环管理，2021年各类检查发现问题159笔，已整改159笔，违规积分217人次；制定《长治分行监督检查质效提升实施细则》，重执行、重实质，深化从严治理责任追究机制，施行双罚模式，2021年下半年对反洗钱检查发现的问题进行经济处罚，其中个人处罚15000元、机构处罚62000元，形成“失责必问、问责必严”的警示帮教新常态。

   三是实施内控合规短板提升管理机制。制定《内部控制短板挂牌提升管理办法》，全面梳理各级机构内控指标、业务流程和管理事项存在的薄弱环节和控制缺陷，确立年度优化任务目标，拟定工作计划和具体措施，梳理内控短板126项，实行任务登记、挂牌公示，按月序时跟进，落实主体责任督办考核，已完成提升目标117条，涉及信息完整率、贷后管理、岗位资质、不良率、网点运营风险评级等内容，完成率92.9%。补齐短板、强化弱项、固本强基，推动内控案防工作向高质量阶段迈进。