工行淮安涟水支行加强涉案账户风险管控排查整治工作

   根据近年的数据显示，伴随着互联网的广泛普及和信息通讯技术的迅猛发展，电信网络新型违法犯罪活动形势日趋严峻，涉案账户数量日益剧增。淮安涟水支行高度重视，压实压紧账户管理责任，根据上级行下发的排查清单，结合实际情况，对涉案账户采取针对性管控措施。

   一、高度重视，加强宣传。淮安涟水支行加强对员工的合规意识教育，开展一系列培训工作，增强员工的风险防范意识和辨别能力。该行多次组织开户业务身份核实操作指引的培训和场景演练，要求柜面人员对客户手机号、重要客户信息等真实性进行审核，并对客户进行必要的风险提示，充分落实涉案账户管控要求，开户审核要求，账户解控要求。支行各网点通过宣读风险提示书，厅堂微沙龙等形式，帮助客户提高安全意识，普及防范电信网络诈骗知识，告诫买卖卡的危害，努力切断非法买卖两卡违法犯罪通道，实现涉案账户数量迅速下降的目标。

   二、认真排查，堵截案例。淮安涟水支行组织各网点对可疑账户进行电话回访，结合账户交易明细等因素综合判断风险高低，对涉案账户的交易对手、同名账户、同网银操作账户等客户组织开展排查，对于不配合调查、资金异常、电话关机和失联的客户，及时采取下调网银操作额度、限制非柜面结算、只收不付等管控措施。通过全面排查存量账户涉赌涉诈风险，确保账户的正确使用及资金安全。

   三、有效治理，严肃问责。淮安涟水支行全面排查涉赌涉诈风险，分析问题的原因，总结根本问题，建立健全的管控制度，避免和遏制支付结算服务被直接或者间接用于跨境赌博、买卖交易和电信网络诈骗等违法违规活动。对问题责任人，做到责任到人，跟踪到位，严肃问责；对发生案件风险事件的，按规定问责和处罚；对因排查、整改或问责不到位的，被监督部门处罚的，将严肃追究其责任。