工行廊坊三河支行开展防范非法集资主题宣传活动

   近期，工行三河支行组织员工开展了节日期间防范非法集资“千屏万幕”主题宣传活动，提高广大消费者对非法集资危害性的认识，营造良好社会环境。

   一、做好组织推动。为营造宣传氛围，该行在所辖营业网点搭建了宣传活动平台，网点负责人和大堂经理、安保人员向公众发放宣传折页，详细介绍了有关非法集资、外部欺诈的常见种类、表现形式，通过以案说法，揭露不法分子利用欺骗电话、虚假广告等惯用伎俩进行非法集资、金融诈骗等行为，宣传防范非法集资和金融诈骗的基本方法；指导客户正确使用95588客服电话进行咨询、引导客户理性投资。

   二、梳理防控要点。要求各网点按照预警机制对非法集资监测预警机制进行梳理，强化对一线有关人员的业务培训，加强对日常工作中发现的涉嫌非法集资线索的收集和预警，严格按照相关监管部门要求做好账户资金监测，发现问题及时报告。

   三、强化风险排查。要求各网点、部室对本机构员工涉嫌非法集资活动开展全面风险排查。重点排查员工是否有从事民间借贷、违规担保和非法集资行为，是否介绍机构和个人参与、发放高利贷；是否借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；是否存在向民间借贷资金提供担保等违反银监会“八不得”规定的行为，提高员工识别非法集资的能力。