工行盐城开发区支行成功堵截可疑账户

   近日，一名男性客户来到了工行盐城开发区支行网点，要求办理借记卡作为工资卡，大堂经理办卡过程中做好告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施并载明提示语句工作。几日后，该客户再次来到网点，声称近期将银行卡放在车里被盗窃，请大堂经理速将遗失的卡片补回，大堂经理帮客户补卡过程中，发现客户深情紧张且在本月内刚办理新开户业务，速联系业务主管，主管后台发现该客户近期在其他网点也办理过挂失补卡，且交易对手多为个人，频繁接受他行汇入资金后由以b2c形式将资金转出，存在洗钱嫌疑。随后大堂经理与业务主管询问客户该卡用途，发现客户用卡不规范，并劝导客户销户。最终客户将该卡销户并注意用卡规范。

   客户在办卡后短时间内进行挂失换卡，网点经办人员应警觉该客户挂失换卡的真实性，通过与客户的攀谈及网点运营经理后台的审核把控，明确客户是否有将账号短时间变更多次逃避监测的可能性。对一些年轻客户及老年客户办理新账户时加强审核、多询问、细观察、告利害，源头上降低了阻断出租出借账户的可能性。

   面对当下涉案账户猖獗态势下，网点一是强化风险意识，引导员工严格审核客户身份资料信息，身份证或其他证明文件核对一致，并做好联网核查工作。二是做好尽职尽责，面对多重多样的客户，网点人员办理业务时应做好相关工作的防范措施，如客户办理借记卡明确告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施并在载明提示语句的告知书上请客户签字。做到开立具有合法依据。三要加强问责工作，营业网点负责人在工作中应加强对合规风险的监管工作，对相关涉案账户经办人员落实督导之责。