建行连云港赣榆支行堵截一起以“小额贷款公司”名义贷款诈骗

    2021年12月12日下午3时，一位年纪约60岁的客户马某前来连云港赣榆支行办理业务。马某在等待时一直在看手机，不时地接听电话，神色有些异常。正在值大堂的营运主管张建青见状后立即询问客户有什么问题需要帮助，马某向说想打听一下贷款事宜。原来马某遇到这样一件事情，刚接到一电话对方自称为小额贷款公司工作人员，可为其办理5万元的个人信用贷款，无抵押无担保，马某做生意正需要钱周转，就听从对方指示下载了一个贷款软件，通过软件提交了一笔5万元的贷款申请。随后马某在QQ上接到对方的一张图片，说马某提供的信息不对，需要提交贷款金额的30%也就是15000元作为资金流水对接，以便于认证银行卡。紧接着自称小贷公司人员一直不停地打电话要求马某抓紧在银行卡中存入15000元，声称贷款审批后会一起返还65000元。营运主管张建青听到马某的讲述后，初步判断这是一起电信诈骗案，提醒客户不要相信对方的话，不要在银行卡中存入款项，更不能将收到的验证码等信息告知对方。一开始，马某还是将信将疑，经张建青的进一步解释，告诉客户即使是进行银行卡认证也不需要存款进行认证，不会因为贷款还没有审批就让客户先把款项打入对方账户，客户这才明白过来，明确对“小额贷款公司”的人员表示贷款不再需要，至此“小额贷款公司”的人员才终止与马某的电话联系。客户马某避免了15000元的财产损失。建行连云港赣榆支行堵截一起以“小额贷款公司”名义贷款诈骗。