工行镇江丹徒支行堵截严防涉案账户显成效

   为贯彻落实总省行工作要求，切实开展电信防诈工作，确保实现涉案账户零增长的目标，工行镇江丹徒支行积极响应，严格执行，加强结算账户合规管理，杜绝潜在金融风险，连续两月实现存量与新开涉案账户零增长。以下是该行的几点做法。

   一、组织学习，传达思想。该行多次开展风险防范专项会议，组织员工学习相关文件，及时传达省市行对于防范涉案账户的各项要求，对于如何落实防范风险账户的产生进行讨论，细化防范要点，把握判断尺度。

   二、严格审查，源头防范。该行要求员工在为客户开户前必须进行多方面审查，包括但不限于客户真实开户意愿、开户目的，账户是否为本人使用，联系电话是否正常通讯，联系地址是否真实存在等。对于异地开户和代理开户的客户，还需上门核实，签署纸质开户意愿核实书，切实防范涉案账户的产生。

   三、户后管理，狠抓落实。一是对于个人和对公单位开户分开登记台账，标明开户日期、开户户主、联系电话等基本信息。二是每月对照台账安排专人电话回访，对于可疑客户加强跟踪调查，及时管控。三是要求员工每日登录人行相关网站，对于人行更新的管控名单及时关注，严禁为名单上客户开户。四是加强银企管理，要求企业每季度按时对账，对于账户使用频率不高的单位客户加强关注，必要时上门核实其经营状况。

   四、强化宣传，普及知识。为进一步提高客户防范各类电信诈骗的安全意识，维护群众利益，普及防骗知识，该行在辖内网点显著位置摆放宣传防范诈骗标语，对于到店客户分发宣传折页，同时安排支行员工走进附近小区、商圈，开设宣传讲座，免费为群众普及相关知识，尽到金融从业者的责任。