邮储银行上饶市分行多措并举筑牢断卡行动坚强堡垒

   在当前复杂的金融和社会环境下，做好反洗钱、反赌反诈工作就是维护国家利益和保护人民群众的根据利益，也是促进银行健康发展的重要保障。自“断卡”行动开展以来，邮储银行上饶市分行高度重视，把“断卡”行动、防范电信网络诈骗作为一项重要工作，纳入常态化管理。

   高度重视，严格按政府要求和上级行部署积极开展反诈行动。该市分行坚持以网点为“断卡”主阵地，切断犯罪分子从银行犯罪的源头，组织全员学习，清楚明白电信诈骗的危害和“断卡”意义，严格执行上级行总结的“涉案账户治理明白纸”，学习规范话术，管控、解除按规定操作，对客户的提示、警示到位。

   加强学习培训让断卡行动的意识深入人心。该市分行通过组织所辖网点开展晨学、夜学、线上测试等多种形式对上级行下发的断卡行动相关文件、通报进行认真学习，并开展客户服务话术演练、电话暗访等方式反复培训和学习，让断卡行动的意识深入人心。同时，开展专顶检查活动提高网点业务规范性，有效提高网点人员办理高风险业务时的规范性，坚决遏制洗钱、电信网络诈骗和跨境赌博等案件的高发多发态势。

   组织开展断卡行动宣传活动。组织各部门、网点持续开展“厅堂微沙龙”“走进校园”等形式的特色宣传，对临柜办理业务的客户、存量个人客户、企事业单位财务人员、网点所在街道社区和学校进行反洗钱、反赌反诈宣传，对常见电信网络诈骗和跨境赌博手法及防范措施、个人金融信息保护及安全支付知识、买卖、出租、出借账户的危害及法律责任等金融知识进行宣讲，使反诈防骗知识入心入脑。此举有效提高社会公众对反洗钱、反赌反诈工作的认识和支持，营造良好的反洗钱工作氛围。