工行长治分行严格落实反洗钱制度规定持续强化客户身份识别

   客户身份识别又称“了解你的客户”（英文简称KYC），历来是强化洗钱风险管理的核心与重点。工行长治分行认真落实制度规定要求，持续开展客户身份识别工作，有效提升全辖客户信息质量的有效性与真实性。

   一是严格落实总行《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法（2019年版）》和省分行《山西分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则》管理规定,强化尽职调查的有效性管理,确保新增单位客户各项信息的真实、完整、有效。

   二是依托反洗钱报表、智慧年检等系统及时掌握客户信息变动情况,采取客户回访、账户对账、账户年检等方式加强对客户存续期信息真实有效性的核实。

   三是及时提醒指导。账户管理部门通过下发客户信息变动明细和工作提醒，帮助支行及时了解客户信息变动信息情况,提高客户信息维护的时效性。

   四严格落实账户管控。对于客户证照失效、拒绝配合开展信息核实和重要信息发生变动且无合理理由在规定期限内更新的账户,及时采取相应的控制措施。