建行临沂分行“三步走”推进大中型客户账户规划工作

    为提高客户服务质量和客户综合贡献度，提高从业人员经营管理水平，建行临沂分行分“三步走”在大中型客户群体开展账户规划工作，以信贷业务为抓手，力促各项业务的全面发展。

    一是政策归位。依据上级信贷政策，对该行目前大中型存量客户及目标客户进行逐户梳理，从行业政策、客户政策、产品政策进行三维定位，明确客户产品空间和业务发展方向。

    二是方案优化。市分行与经办行协作，深入挖掘客户需求，根据账户规划的设计原理，依据对公产品管理体系表和金融服务方案产品营销推介表，对客户授信方案进行优化，重点围绕信贷产品调配各类中间业务产品。通过各类产品的重新组合，进一步提高产品覆盖度和客户满意度。

    三是效益测算。通过经济增加值测算，对不同产品的替代与组合进行分析比对，选择最佳授信方案。通过对已实现客户收益的分析，修正营销策略，锁定下一步中间业务收入等经营目标，一户一策，提高营销工作的计划性。