一、案件经过
11月30日上午，一位六十多岁的老年客户急急忙忙来到网点，当时作为大堂经理的我立即上前询问需要办理什么业务，客户表示需要进行转账汇款。按照日常工作中的转账流程，当我问他转账用途时，他回答说是朋友帮其购买某款理财产品时，我察觉到有一丝不对劲，立马叫来营业经理。营业经理听过我的转述后，当即和客户解释说理财产品按规定只能通过银行、证券公司等正规渠道进行交易，不能私底下进行交易，这笔钱有可能涉嫌非法集资，并告知客户先别进行转账。客户听了后表示不相信，并当即大发雷霆，说到：“这个是我认识的朋友，他不可能会骗我的，为什么不让我转账！”。见此情况，营运主管一边打电话给丽岙派出所报警，另一边带客户到洽谈室进行安抚，丽岙派出所民警很快就到达网点，民警对客户进行思想教育工作，发现其购买理财产品是假借虚拟币进行新型传销，该平台以投资电子股票、虚拟货币、代金币等名义，拉人头发展会员，进行非法集资。客户此时才相信了我们的话，并对自己此前的态度表示了歉意。
因成功堵截该案件，丽岙派出所倪所长特地上门表示感谢，希望能继续加强警民合作，共同守护好老百姓的钱袋子。
二、案件分析
随着互联网时代的发展，网络已经成为了我们日常生活中必不可缺少的一部分，我国的网名数量也跃居世界第一。当互联网给我们生活带来便利的同时，却也带来了一些问题。电信网络诈骗成为了一种新型的诈骗方式，成为了当今诈骗分子们的一种“先进”诈骗手段，诈骗形式多样，通过系统窃取、网络、电话等手段实施诈骗成高发态势。非法集资诈骗作为网络中的一种常见的形式，通常开始能有一定的获利，但是最终将以一种“放长线钓大鱼的形式”使人们损失巨额财产。银行网点工作人员细致的工作，认真负责的态度成功拦截下这起诈骗事件，也提升了我们银行的服务形象。
三、案件启示
近年来，各类诈骗案件频发，银行作为高风险行业，储户的资金安全涉及银行的声誉问题，我们银行工作人员也时刻需警惕此类电信案件的发生。
首先，“打铁还需自身硬”，作为银行工作中的第一线，我们自身应要积极主动学习了解。电信网络诈骗案件的形式逐渐多样，我们应积极了解到新型电信网络诈骗的形式，从而能更全面防范客户陷入各类诈骗陷阱中。
其次，加强宣传教育，积极向客户宣传电信网络诈骗知识，可以通过发放诈骗案例手册、大堂内张贴防诈骗标语、大堂经理温馨提示不要轻易相信陌生人等方式提高客户的警觉性，从而避免自己的账户资金财产损失，让犯罪分子没有可趁之机。
最后我们应要更加留意身边中的“小细节”，做到多倾听、多观察、多了解，即多倾听客户的话，多观察客户办理的业务类型，多了解客户转账的用途。面对汇款客户时，我们更要留心其转账信息，密切关注客户办理业务时的情绪和状态，不忽视任何一个细节。坚决不能让一笔可疑案件从手中经过，做好诈骗风险提示相关防范工作。
