工行镇江镇句支行学习合规新制度提升风险防控能力

   近期，工行镇江镇句支行开展了银行业监管合规新制度学习活动，要求网点员工学习规制，守住红线。借此机会加强网点内控合规建设，降低网点工作风险。

   一是学习经验，提高自己。网点负责人和运行主管利用晨会和班后会的时间带领员工学习各项新规政策，及时传达上级最新指示。对其他网点和员工出现的问题及时总结，通过举一反三的方式明确各项工作中的注意事项和容易违规大意的地方，推动网点所有员工重视风险控制。

   二是加强开户流程中风险管理。镇句支行平时到店客户人数较多，来此办卡人数也较多，也提高了涉案账户出现的风险。对此，网点加强了开户时信息核实工作。通过e企查手机号核验或话费账单的形式了解客户信息，明确客户开卡用途和日常资金来源，对于冗余账户及时联系客户清理，办卡时提醒客户注意账户及资金安全，加强宣传教育。开户结束后做好记录和电话回访，对涉赌涉诈账户及时采取管控措施，有效堵截不法分子利用银行账户转移非法资金的行为，建立健全账户服务监督机制，降低网点开户风险。

   三是加强对员工异常行为的管理，降低网点自身风险。员工要学习合规手册的内容，时刻遵守工商银行十大禁令，学习各项法律法规，诚实守信、光明磊落，树立正确人生观、价值观。把法规纪律的意识贯彻落实到每一项工作中。对于新入行员工，现场主管加强对重难点业务的班后指导，要求员工按照流程办理业务，合规操作。将员工风险行为与工资绩效挂钩，警醒员工重视风险，认真办理每一笔业务。网点严格按照商业银行监督评级办法的规定，完善风险防控体系，降低网点运行风险，维护金融稳定和国家金融安全。