工行盐城建湖支行成功堵截伪造存单

   一、案例经过

   2021年12月2日上午9时16分，客户李某某携带一张“特殊定期存单”前来我行营业网点工行盐城建湖上冈支行办理存单支取业务，2973柜员再三询问该“存单”从何而来，李某某表示这张“存单”就是之前银行所出具的，且态度恶劣，要求立即给予取款。柜员确认该存单属于伪造后，沉着冷静应对，立刻汇报运营主管，运营主管随即上报支行领导并进行报警处理，公安5分钟后到达现场询问情况并将其带走。

   二、案例分析

   在办理业务过程中，银行应该提高警惕，认真审核客户提供的业务凭证，秉持细致入微的工作态度，发现情况一定要及时了解核实。本案例中，2973柜员在审核存单发现存单存疑后，及时上报运营主管双人审核，并且对客户进行询问，上报领导层和公安处理，成功堵截了一则存单诈骗案件。

   三、案例启示

   1、提升防范意识，加强资料审核。银行审查人应提高风险防范意识，加强对客户资料的审核，强化客户信息核实，严格把控风险。

   2、加大学习力度，培育合规意识。应加大客服经理的培训力度，分析潜在风险点，学习相关风险案例，切实提升客服经理的风险防范意识，对客户所提供的资料，注意各种证件的细节特征，仔细核实客户资料的真实性，进一步确认，避免风险发生。

   3、开展宣传教育，提示风险隐患。对于伪造存单等行为，客服经理在有效识别的同时，也要对客户做好宣传教育，作为银行员工，我们承担着相关法律法规和金融知识宣传的社会责任，要针对不同时期的风险特征及时向广大客户开展多种形式的金融知识宣传普及。