工行淮安涟水支行多举措做好涉赌涉案账户排查工作

   为防范电信网络新型违法犯罪活动，切实保护人民群众财产安全，淮安涟水支行多举措做好涉赌涉案账户排查工作，进一步加强个人结算账户开户管理、规范客户身份识别，压降新开涉案账户数量，推动各项工作稳步进行。

   一、把握源头，降低风险。根据总行文件精神，淮安涟水支行结合分行工作要求，做好网点负责人、运营主管、客服经理岗位的业务解答与支持工作。在日常工作中，要求强化客户身份识别，把控个人账户开户业务实质风险。该行严格落实“拒绝开户”四种情形，不配合客户身份识别的人、组织同时或分批开户的人、开户理由不合理的人、开立业务与客户身份不相符的人、有明显理由被怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的人。认真落实军人证件开户、护照开户、户口本开户、批量开户等非二代身份证件开户情形下的审核工作要求。对于智能机具开户，加强人工审核力度，防范冒名开户，确保客户信息完整、真实、有效。

   二、电话回访，有序排查。淮安涟水支行各网点利用晚上下班时间积极开展新开账户的电话回访工作，确认新开账户客户可联系，且为本人使用。重点针对包括异地户籍开户，职业为学生、自由职业等情形进行重点回访。对于客户回复非本人使用的或者无人接听等情形，进行账户锁定，待客户至网点重新解锁。

   三、严格落实，认真总结。在涉赌涉诈账户排查中，淮安涟水支行要求责任到人，从开户环节，网点排查环节等角度入手，对涉案原因进行分析，并充分排查存量客户。对于每一笔涉案账户，均进行双向锁定。在日常检查中，业务运营主管着重检查个人客户开户环节，加强对客户身份材料完整性，准确性审核。对于开户存在的问题，立即进行整改，并在晨会时通报。