今年以来，为深入贯彻落实总行到期资金承接要求。工行大同分行通过落实责任、精准定位、分层推动等一系列有效措施，全力推进到期资金承接精准营销工作，有效提升了金融资产质量规模，取得可喜的成绩。几点做法是：
建立定期通报机制和考核机制。为有效监督到期资金承接精准营销工作实施成效，工行大同分行定期对支行承接完成率和理财经理完成明细及效果进行通报，对于工作落后的支行，要求在每月个金重点工作例会上进行落后原因分析及下一步工作措施的汇报，力争取得实效。同时，制定出台《大同分行理财经理考核评价办法（2021版），将PBMS系统中精准营销项目作为扣分项列入考核指标，督促理财经理认真履职。
建立完善的传导和培训机制。一是从8月起，专业部门深入全行各网点，利用晨、夕会时间进行到期资金承接精准营销工作的宣讲和安排。二是组织理财经理针对到期资金承接精准营销工作涉及的产品内容和操作流程进行专门培训，使每位理财经理熟练掌握承接产品内容及操作流程，提升客户体验。三是对于承接效果落后的支行，建立“送教上门”帮扶机制，由个金部工作人员下网点进行“一对一、面对面”指导，力求所有业务人员能与客户顺利对接。
建立客户分析和跟踪回访机制。一是做好目标客户分层分类。对于系统内布放的精准营销目标客户，在与客户对接前做好分层分类准备工作，即对客户从年龄、性别、职业、投资偏好等方面进行归类，明确不同目标客群攻关的优势核心产品，设计相应特点的承接产品池和营销话术，为对接客户提供有效参考，提高到期资金承接成功率。二是做好做实客户营销的跟踪回访。各支行建立专门的到期资金承接精准营销工作微信群，每日理财经理对当天的客户外呼、承接情况、回访情况、最终落地情况进行群内汇报，对为客户提供承接购买全流程服务进行跟踪，不轻易放弃一个客户。
建立专项费用激励机制。为鼓励全员做好金融资产的承接，工行大同分行根据网点、营销人员资金承接率、拓户率等完成情况专门拨付专项费用，按季进行兑付激励，充分调动全行的工作积极性。通过以上措施，工行大同分行实现传导到位、督导到位、跟进到位、落实到位。
