建行宣城敬亭北路支行成功堵截涉案账户提现事件

    建行宣城敬亭北路支行成功堵截一起涉案账户持有人试图提取涉案账户资金的案件，避免一起涉案账户临时冻结账户的资金被支取的风险，获得了公安执法机关的感谢，维护了建行声誉风险。
 
    2021年11月24日上午十点左右，建行宣城敬亭北路支行正处在客流量较大的时间段，一女性客户经排队叫号落座高柜一号办理业务，经办柜员何燕进行亲切的问候后，向客户询问其需求，该客户表示，需要取2万块钱现金。何燕在办理银行卡取款的业务过程中，出现业务报错，提示客户余额不足。何燕要求客户提供身份证，经身份核查确实为客户本人后，仔细查询卡的状态，发现该借记卡被临时冻结，冻结原因为涉嫌网络诈骗，经办柜员何燕向客户表示由于其卡状态异常，无法取出现金需要对其做一下尽职调查，具体询问一下客户本人的工作，住址，联系方式，取款用途等等并立刻请示主管王美，主管王美得知后，立刻再次询问客户取款用途，客户表示做生意要用，主管王美再次追问具体是什么生意，客户说自己是家庭主妇，不懂这些，表示不能去取现金就算了，就离开了网点。
 
    经办柜员何燕和主管王美感觉可疑，在主管授权下，查询客户开卡以来的流水，客户于2016年1月5日在我行开立银行账户后有一年时间没有使用过该账户，2017年年初开始也只是几笔保险退费、缴费，及电子银行激活交易，直至2021年11月3日，该账户出现三笔ATM取款后，接着就是跨行汇入。
 
    主管王美查看其流水后当即决定对客户银行账户做暂停非柜面业务处理，并立刻与将该账户一手临时冻结的派出所民警联系，核实该客户情况，该民警回复该卡所属人为断卡客户，有出租出借账户的重大嫌疑，涉嫌电信诈骗，是主要诈骗账户的关联账户。由于临时冻结期限只有48小时，该账户控制截止日期为11月25日，2021年11月25日主管王美再次联系民警，询问是否有后续续冻措施，警官表示后续冻结手续尚未完成审批，无法在解冻后继续冻结，对我行维护涉案资金安全表示感谢。为防止解冻期间，该断卡客户资金从其他网点柜面转移，
 
    敬亭北路支行在后续对本次工作进行了总结，该涉嫌电信诈骗资金之所以能够被有效堵截，与以下几方面是密不可分的：一是警方已经做出临时冻结，起到关键性的警示作用；二是内部培训得当。建行各相关部门积极推动“断卡”行动的工作，认真指导督导此项工作，组织全员学习，定期总结经验，提升了工作人员的审核能力，主管及经办柜员对临时冻结时效都具有极大的敏感度。在今后的工作中，敬亭北路支行也将继续以高度的社会责任感和使命感，提升专业能力，加强内外协同，履行行业义务，全力配合和参与国家公安机关打击治理银行卡买卖和电信网络诈骗等非法行为，为创造安全稳定的金融环境贡献力量。