当今社会金融环境日益复杂，变化多端，反洗钱工作尤为重要，是目前各界金融行业最为严峻的问题之一，做好反洗钱工作是银行金融机构义不容辞的责任和义务。今年以来，工行张家口怀安支行党总支一班人审时度视，结合县情、行情，认真执行上级行和地方人民银行的规定，一手抓业务发展，一手抓反洗钱工作，二者相促进、共发展，取得了良好的效果。
强化培训，为做好反洗钱工作创造有利条件。该行定期通过晨会夕会等时间专门组织员工学习《中国工商银行管理人员反洗钱读本》《反洗钱合规工作手册》等反洗钱文件和制度，了解最新的反洗钱知识法规，从意识层面提高全员对反洗钱工作的重视程度，切实推进经办人员熟练掌握反洗钱相关业务操作，提升反洗钱工作能力。
以反洗钱宣传为主题，净化地方金融生态。该行为进一步推动全员树立反洗钱意识和风险为本的理念，提高社会公众对洗钱和恐怖融资等危害的认识，增强自我防范意识，营造全民参与反洗钱的良好社会氛围，该行按照县人民银行的要求，积极开展多种形式的反洗钱专项宣传活动。首先利用营业室、工业支行两个一线网点搞好反洗钱阵地宣传外，从市场营销部、个人金融业务部、办公室抽调人员组成宣传队入社区、赴集贸市场开展反洗钱户外宣传活动。通过摆摊设点、悬挂横幅、设置反洗钱宣传咨询台、发放宣传折页，与在社区居民、做买卖商贩面对面交流等形式宣传和普及反洗钱相关知识，号召社区居民增强反洗钱意识，坚决依法打击洗钱违法犯罪活动。其次发动大学生员工制作H5等宣传资料，通过微信等媒介转发反洗钱小知识，邀请客户共同参与“反洗钱知识线上答题”活动，有效扩大反洗钱宣传影响力和辐射面。
积极响开展断卡行动，从源头治理反洗钱工作。该行积极响应人民银行“断卡”行动，严格执行个人开卡开户要求，加强个人客户身份识别工作，从源头治理反洗钱工作，同时围绕客户信息维护、信息采集治理、通过融安e信等辅助程序进行核实，做好客户信息资料的采集、录入、以及柜面核实与补录等工作，确保客户信息资料完整、准确。
强化涉案帐户管控，正本清源综法反洗钱工作。涉案账户是一项长期性的工作，也是今年内一项重点工作。河北省分行明确“总量在四行排名中，不得高于前三名，网点不得进入全国前100名”的治理目标，该行以主管行长牵头、运行督导员协办，加大了对营业网点的传导和监测力度，压实相关责任人职责，建立常态化约谈、问责机制，强化开户审核管控，落实日常可疑账户管理工作，实现全行涉案账户总量有效压降。不定期对网点开展抽查，内容包括涉案账户治理工作相关要求和回访情况，确保每个网点均能熟悉并落实涉案账户治理工作要求和具体措施。各网点要按照市行及支行的防控要求，定期开展培训、随时进行抽查，坚决避免涉案账户治理工作“上热下冷”。该行对涉案帐户方面着重从以下两个方面开展工作.对新开户方面,该行进一步加大对新开户和账户变更的风险防控措施，继续对网点进行涉案账户基本条件和行为特征传导，确保网点人员熟悉涉案账户特征和高度符合账户出租出借特征的“组合交易”业务，明确柜面开户客服经理和智能设备审核客服经理为新开账户风险防控的关键岗位，全面落实“多询问、细审核、严审批、重警示、必回访”的工作要求，要求网点负责人和合规经理负责对开户业务进行全面检查和回访。通过压降新开户即涉案账户的占比，实现涉案账户数量和同业占比的快速压降。对存量账户方面。该行对调整手机号码，调整安全介质及交易限额，账户升降级、挂失销户后重新开账户等业务要视同新开户进行审核和警示；同时对涉案账户加强管控,杜绝应控未控的情况发生；各网点每日要认真检查，对于大额度转帐、交易频繁存在异常的帐户要尽早控制，及时加入账户“灰名单”，不让可疑账户转化为涉案账户。
