工行张家口涿鹿支行积极开展断卡行动提升风险防控意识

   为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，工行张家口涿鹿支行积极开展“断卡”行动,以个人客户银行账户质量和风险管理为导向，提升风险防控意识，采取有效措施加强风险防控。

   提高员工风险意识。该行积极组织网点负责人、运营主管、客服经理和客户经理开展防范电信网络新型违法犯罪知识视频培训，通过学习涉案银行账户开户及交易异常特征；发现异常开户、交易行为的应对策略，账户风险排查的方式及网点在办卡工作中的注意事项，督促全体员工明确自身“断卡行动”工作职责，坚决从账户源头上把控涉案风险。

   加强与监管机构的联系。该行密切与监管部门、公安机关沟通配合，坚持按上级行工作要求开展账户风险治理工作，对公安机关、监管部门通报的涉赌涉诈账户，迅速进行只收不付处理；对个人办卡、办电子支付介质疑似用于出租、出售的及时提示办理风险；遇到新情况、新形势加强向监管、公安部门汇报，争取为“断卡”活动开展提供支持。

   强化客户身份识别工作。该行要求各网点对新开卡客户实行严格的核查机制，在开户前对客户提供的相关资料进行真实性、合理性审查，严格执行手机号实名制，在运用联网核查、人脸识别技术等基础上，加大人工审核力度，防范冒名开户，对提供虚假证明材料的客户拒绝开户。