工行张家口蔚县支行多措并举防范涉案账户

   为有效遏制涉案账户开立，防范电信网络新型违法犯罪活动，切实保护人民群众财产安全等合法权益，工行张家口蔚县支行着力加强个人结算账户开户管理、规范客户身份识别工作，确保业务良性健康发展。

   加强员工培训和警示教育。该行利用晨会、夕会，多次开展防范涉案账户技能培训，使员工了解涉案账户群体特征，掌握涉案账户防控知识要点。结合发生的典型案例，分析涉案账户的作案手法，使员工对此类手法提高警惕，加强防范。

   加强开户环节的识别审核。该行从源头防范违法账户开立的风险。网点工作人员在开户时，从客户开户意愿、开户原因、资金来源及职业信息、地址、联系方式、风险信息、交易信息等多方面加强审核，对询问事项支支吾吾不与回答的客户必要时拒绝开户。

   强化开户后管理，严格把控账户存续期间风险。该行做好新卡回访，落实账户跟踪。对客户账户新开后进行三次账户的回访工作，确认账户为本人使用，无出售、出借他人意向，确认新开账户客户可联系，根据客户口述摸清账户使用情况，保证开户后管理工作的进行。对账户非本人使用、一周内多次联系不上（如长时间关机、停机、空号等）等异常情况，及时使用柜面1737交易，对账户实施只收不付管控。

   该行将在今后的工作中进一步加强开户审核，提高员工识别风险能力，同时加强对客户的宣传教育，共同抵御欺诈风险、防范洗钱风险、严防电信诈骗犯罪，彰显工行责任担当。