工行盐城大丰支行多举措做好反洗钱工作

   今年以来，工行盐城大丰支行认真贯彻落实人民银行和上级行反洗钱工作要求，认真贯彻落实上级行和监管反洗钱工作部署，深化实施反洗钱治理能力提升工程，横向抓统筹推动、纵向抓措施落地，打好KYC治理“攻坚战”；抓好洗钱风险评估新规落地，着力洗钱高风险客户、产品（业务）管控；强化培训检查与考核导向作用，促进履职能力与工作质效双提升，努力实现考核与监管评价争先进位。

   一、明确工作职责。明确领导小组和专业小组工作职责。形成主要领导负总责，分管领导全面抓，部门负责人和运营主管具体抓，业务人员各负其责的反洗钱工作机制。

   二、准确操作业务。对账户开立、银行卡办理，严格执行身份核查、尽职调查等制度；对大额和可疑支付交易，认真做好筛选、分析、甄别和报告；对大额现金支付，严格审批和预约制制度；对可疑账户采取风控措施等。依法合规，高质量处理各项业务。

   三、履行宣传责任。营业网点LED电子屏滚动播放反洗钱标语，并设立反洗钱咨询台，向客户解答有关反洗钱管理规定。上门营销业务时，客户经理同时进行反洗钱宣传，解答开户、支付结算、现金管理等规定，告知客户不能出租、出借、买卖账户。通过系列宣传，使广大群众知晓洗钱的危害，自觉抵制洗钱违法行为。