工行承德丰宁支行多措并举打击治理电信网络新型违法

   自开展打击电信网络诈骗活动开展以来，工行丰宁支行高度重视“打击治理电信网络新型违法犯罪活动”工作的重要性，严格按照上级行工作部署，要求全员提高政治站位，尽职履责，将该项工作落实落细，履行维护社会稳定的责任，有效遏制买卖银行卡犯罪行为的源头风险。

   一、高度重视，精准施策。按照监管部门及反电诈的工作要求，丰宁工行从思想上高度重视，成立了工作小组，各部室、网点各司其职，履行职责，将职责划分到个人。对省分行下发的文件，风险案例，风险管控要求等组织全员学习，细化措施，压实责任，认真做好反电诈工作。

   二、多重举措，防控风险。为了保证客户资金安全，及时传达相关信息，我行通过在网点悬挂横幅，网点LED电子屏滚动播放标语，张贴相关公告，大厅电脑播放相关视频，在抖音，朋友圈宣传等措施，提示客户保护自己的账户及资金不上当受骗。对于新开户的客户，采取签订风险提示书，现场观看反电诈视频，并且告知客户出租，出借，出售银行卡的违法行为带来的后果和处罚规定。工行对于不同群体采取了不同的防控措施。对于农民工代发工资客户，核实客户信息，走批量开户，或者办理社保卡；对于个贷客户，必须由工行个金部核实后出具内部联系单以及贷款合同办理；对于事业行政单位，需要出具单位工作证明，或者劝说客户开社保卡；对于零散客户，管控的更加严格，“五问、两查”必须落实到位，严格控制在无法核实的客户办卡用途及真实性的前提下办卡，以防新增涉案账户。

   三、及时回访，落实排查。对于存量客户和新开客户分批分类进行回访排查，工行安排专人对存量账户进行任务倒排电话回访，对2021年新开户客户进行电话回访，做好风险提示和排查。反复提示客户注意防范电信诈骗，不要上当受骗，不要出租出借出售账户，提高自我保护意识，对于多次不接电话的客户，及时进行管控，避免风险蔓延。