工行江苏徐州分行科技助力断卡行动提升账户风险防控效能

   在打击贩卖银行卡违法犯罪活动、坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势的断卡行动中，工行徐州分行秉承“走出去，沉下去”的工作理念，切实了解一线营业网点的困难和需求，解决一线“如何想”“如何做”以及业务部门指导监督的抓手问题，近期开发完成了“工行徐州分行断卡行动数据查询系统”，在科技助力“断卡行动”上迈出了扎实的一步。 

   为打击电信诈骗，监管部门要求各银行网点在客户新开户前，必须先查询新开户身份证是否在“断卡清单”中。网点在实际操作中，新开账户时要对照手工清单进行核对，工作效率受到影响；而业务管理部门、监督部门对网点人员是否进行了新开账户核对工作则无法进行考核与监督。“工行徐州分行断卡行动数据查询系统”针对上述问题，采用asp设计页面查询，oracle存储数据，预先将监管部门提供的不得开户清单装入系统中，再设置网点新开户查询、业务监督检查两个模块。网点新开户查询模块主要为网点提供断卡清单查询，网点只需将新开户人的身份证录入查询画面，系统自动提示是否可以开户；业务监督检查模块则提供网点新开户与查询网点查询新开户日志，业务监督检查人员通过系统查询网点查询日志、统计网点查询数据、与开户进行对比，检查网点是否在开户前进行“断卡清单”查询。 

   “断卡行动数据查询系统”的应用，一是减轻了网点人员的工作强度，提高了工作效率。通过该系统网点只需将新开户人的身份证录入查询画面，系统自动提示是否可以开户。便于网点处理好开户审核与提升客户服务效能间的关系，同时确保新开户不涉案，严格了账户源头把控。二是为业务管理部门进行非现场检查与考核提供了抓手，从而将账户风险遏制在萌芽阶段，提升了账户风险防控效能。