工行镇江丹徒支行四举措深入开展“断卡行动”

   为深入贯彻落实上级行防范打击买卖银行账户“断卡”行动专项工作精神，维护金融消费者合法权益，加强单位银行结算账户的管理，把牢银行账户风险防范第一道关。近期，工行镇江丹徒支行按照相关工作部署，多举措开展“断卡”专项行动。

   一、加大防范宣传力度。该行通过晨会、夕会、例会等多种途径，着力提高基层一线从业人员的思想认识，强调对新开户客户身份识别工作要求。开展对外宣传时，抓好源头风险防范，集中开展“断卡”行动宣传。通过在营业网点张贴“防范新型电信网络违法犯罪”海报，在电子屏滚动播放提醒标语等多种方式进行警示宣传。

   二、切实履行告知义务。针对前来办理业务的客户由柜面人员统一发放宣传折页，并进行详细讲解，让客户了解出租、出借、出售银行账户和支付账户是违规犯罪行为及其严重后果，并提示客户相关风险，增强客户风险识别能力。

   三、开展存量账户排查。开展存量账户风险排查，将客户全部分配至客户经理，落实双人实地走访，组织网点通过拨打预留电话，警示客户出租、买卖银行账户面临的法律风险，通过调阅开户资料、会计凭证档案影像、上门尽职调查、以及前台终端系统等方式开展排查，对可疑账户采取必要管控措施。　　

   四、加强开户业务审核。严格遵循“了解你的客户”原则，在开户审查中，认真评估客户开立账户真实意图和用途，充分核实企业开户意愿真实性，落实账户实名制等要求。对于存在异常情况的，拒绝客户的申请开户要求，按要求继续对企业新开立账户实行常态化动态管理，定期摸排新开立账户情况。