工行唐山南堡支行严格操作流程压实账户开立责任

   近针对近年电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频发态势，工行唐山南堡支行严格履行上级行相关要求，采取规范开户流程、强化账户风险管控和执行事后回访等措施，防范涉案账户取得了较好成效。

   高度重视，加强培训。加强账户审核是一项长期工作。该行定期召开工作会议，向一线员工讲解此项工作的重要性，及时、精准地传达人行及上级行的工作要求，提升员工防范涉案账户的意识，促使其自觉落实到日常工作中。同时，组织员工积极学习兄弟行的先进案例，逐户分析电信诈骗人员行为特征、地域特征、年龄特征，让员工有方法、有技巧、有能力准确识别出可疑账户，防范于未然。

   严守操规，紧盯流程。严格上级行反洗钱要求，开展客户身份识别工作，真正做到了解客户本人的真实身份，了解客户的交易目的和交易性质。落实多询问、细审核、严审批、重警示、必回访”的工作要求，一是应详细询问客户开户意愿、开户用途和目的、账户实际控制人、资金来源等信息；二是仔细审核客户支付限额是否与客户年龄、身份、职业等信息相匹配，特别是对于年轻客户，合理设置线上交易限额，优先推荐使用短信认证方式，当场核验客户手机号码真实性避免出现冒名办卡、办网银情况发生。

   加强账户管理，开展风险宣传。一方面对于新开账户，该行建立回访机制，对于多次回访不成功客户进行账户管控，客户需核实身份后才能正常使用从面避免了出借账户进行涉诈。另一方面，该行多次组织宣传小分队，出入厂矿、社区、学校等人员流动密集地区开展防范电信诈骗网络宣传活动，向广大人民群众掌握防诈技巧，提高人们防诈法律风险意识。